Accès
Investissement long terme (intérêts trimestriels), projet co-financé par plusieurs acteurs reconnus, bon emplacement à proximité de l'aéroport et de nombreuses commodités, taux de remplissage qui semble réaliste tout comme le prix des chambres, ouverture prévue pour juin 2025 si pas d'imprévus travaux.
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⚠️ Certains critères peuvent être manquants dans le détail ci-dessous.
⚠️ Le modèle de scoring n'est pas adapté à tous les types de projets.
Le total des points pour ce projet est de 11
| Critère | Points |
|---|---|
| couverture hypothécaire | ∅ |
| marge scénario optimiste | ∅ |
| pré-commercialisation | ∅ |
| Historiques de l'opérateur | 🟩🟩 |
| localisation | 🟩 |
| à proximité | 🟩 |
| rendement | 🟩 |
| LTA | 🟩 |
| LTS | 🟩 |
| engagement de l'opérateur | ∅ |
| prix de sortie | 🟩 |
| perte définitive | 🟩 |
| projets en retard | 🟩 |
| tendance des prix | ∅ |
| risque urbanistique | 🟩 |
| dette nette sur capitaux propres | ∅ |
| dettes nettes sur actifs | ∅ |
Cette analyse est proposée par Grégory Vaur le
⏰ Le projet démarre le 13/09/2024 17h00
💰 Le rendementLe taux de rendement dans le contexte des projets de crowdfunding peut être défini comme le pourcentage de profit ou de retour sur investissement qu'un investisseur peut espérer réaliser en soutenant financièrement un projet spécifique via une plateforme de crowdfunding. Ce taux est généralement calculé en fonction des bénéfices potentiels du projet par rapport au montant investi, ainsi que de la période pendant laquelle l'investissement est immobilisé. Il représente donc une mesure de la rentabilité attendue de l'investissement dans le projet de crowdfunding, prenant en compte les risques associés et les délais de réalisation. Il est exprimé en pourcentage annuel. estimé du projet est de 11% par an.
⏱ La durée cible du projet est de 84m
💼 Le ticket minimum est de 100€
👷 Type de projetEn tant qu'investisseur en crowdfunding immobilier, on rencontre différents types de projets.
Après en avoir analysé des centaines, j'ai fait une petite liste des différents types de projets qui ont été portés à mon attention.
C'est fascinant de constater la diversité des projets et les niches secrètement gardées par les marchands de biens.
Chaque typologie de projets s'analyse un peu différemment, c'est pourquoi il est bon d'avoir en tête les différents profils de projets auxquels vous allez faire face en tant qu'investisseur. : Autre ?
Le projet vise à co-financer la construction d'un hôtel DoubleTree by Hilton 4 étoiles comprenant 190 chambres, situé à Sainte-Marie, La Réunion. Avec des espaces communs variés, telles qu'une piscine, un espace détente, une salle de fitness, etc., l'hôtel promet d'offrir une expérience luxueuse aux visiteurs. L'ouverture est prévue pour juin 2025.
Situé à proximité de l'aéroport international de Sainte-Marie, l'hôtel bénéficie d'un emplacement stratégique. Avec un rendementLe taux de rendement dans le contexte des projets de crowdfunding peut être défini comme le pourcentage de profit ou de retour sur investissement qu'un investisseur peut espérer réaliser en soutenant financièrement un projet spécifique via une plateforme de crowdfunding. Ce taux est généralement calculé en fonction des bénéfices potentiels du projet par rapport au montant investi, ainsi que de la période pendant laquelle l'investissement est immobilisé. Il représente donc une mesure de la rentabilité attendue de l'investissement dans le projet de crowdfunding, prenant en compte les risques associés et les délais de réalisation. Il est exprimé en pourcentage annuel. estimé à 11%, le projet semble prometteur. De plus, l'absence d'hôtel 4 étoiles à proximité de l'aéroport et les commodités environnantes (agences de location de voiture, restaurants, commerces) ajoutent de la valeur au projet.
Les Garanties, telles qu'une caution hypothécaire et une caution personnelle avec un patrimoine solide, offrent une sécurité aux investisseurs. De plus, le projet est co-financé par des acteurs renommés, des subventions, et bénéficie de la défiscalisation Girardin. Les prévisions de chiffre d'affaires et de taux d'occupation paraissent réalistes, ce qui augure bien pour le remboursement des fonds.
En conclusion, le projet Hilton Double Tree 4 étoiles à La Réunion présente de nombreux points positifs qui le rendent attractif pour les investisseurs. Avec un emplacement stratégique, des Garanties solides, des rendementLe taux de rendement dans le contexte des projets de crowdfunding peut être défini comme le pourcentage de profit ou de retour sur investissement qu'un investisseur peut espérer réaliser en soutenant financièrement un projet spécifique via une plateforme de crowdfunding. Ce taux est généralement calculé en fonction des bénéfices potentiels du projet par rapport au montant investi, ainsi que de la période pendant laquelle l'investissement est immobilisé. Il représente donc une mesure de la rentabilité attendue de l'investissement dans le projet de crowdfunding, prenant en compte les risques associés et les délais de réalisation. Il est exprimé en pourcentage annuel.s intéressants et un opérateur expérimenté, il a le potentiel de devenir un succès. Investir dans ce projet offre l'opportunité de soutenir la croissance du secteur hôtelier à La Réunion tout en générant un rendementLe taux de rendement dans le contexte des projets de crowdfunding peut être défini comme le pourcentage de profit ou de retour sur investissement qu'un investisseur peut espérer réaliser en soutenant financièrement un projet spécifique via une plateforme de crowdfunding. Ce taux est généralement calculé en fonction des bénéfices potentiels du projet par rapport au montant investi, ainsi que de la période pendant laquelle l'investissement est immobilisé. Il représente donc une mesure de la rentabilité attendue de l'investissement dans le projet de crowdfunding, prenant en compte les risques associés et les délais de réalisation. Il est exprimé en pourcentage annuel. attractif à long terme. Alors, n'hésitez pas à vous joindre à cette aventure excitante et riche en promesses !
👷 Type de projetEn tant qu'investisseur en crowdfunding immobilier, on rencontre différents types de projets.
Après en avoir analysé des centaines, j'ai fait une petite liste des différents types de projets qui ont été portés à mon attention.
C'est fascinant de constater la diversité des projets et les niches secrètement gardées par les marchands de biens.
Chaque typologie de projets s'analyse un peu différemment, c'est pourquoi il est bon d'avoir en tête les différents profils de projets auxquels vous allez faire face en tant qu'investisseur. : Autre ?
💶 2000000 EUR à financer
⏰ Remboursement capital : In fine. intérêts: trimestrielle.
⚠️Ce projet est hors modèle de scoring, car certains aspects de ce projet sont particulier.
Description :
Il s'agit de co-financer la construction d'un hôtel DoubleTree by Hilton 4 étoiles comportant 190 chambres. Le projet sera divisé en 3 collectes réparties comme suit:
-2 M€ et 2,75 M€ pour la partie immobilier
-1 M€ pour la partie mobilier
Soit au total 5,75 M€ pour la partie crowdfunding.
L'ouverture de l'hôtel est prévue pour juin 2025.
L’hôtel proposera 3 catégories de chambres entre 27 m² et 53 m², des espaces communs avec une piscine en extérieur, un bar lounge, un espace détente, une salle de fitness, un coffee shop, un bar, un parking extérieur (30 places) et intérieur (156 places), ainsi que 4 salles de réunion.
Les fonds prêtés par les banques et les investisseurs seront remboursés grâce à l'exploitation de l'hôtel.
Localisation : Sainte-Marie (La Réunion) est une commune de 35 000 habitants située à moins de 10 kms du centre-ville de Saint-Denis (La Réunion) qui est une ville d'environ 159000 habitants. L'actif sera situé à environ 200 m de l'aéroport international de Sainte-Marie.
✅rendementLe taux de rendement dans le contexte des projets de crowdfunding peut être défini comme le pourcentage de profit ou de retour sur investissement qu'un investisseur peut espérer réaliser en soutenant financièrement un projet spécifique via une plateforme de crowdfunding. Ce taux est généralement calculé en fonction des bénéfices potentiels du projet par rapport au montant investi, ainsi que de la période pendant laquelle l'investissement est immobilisé. Il représente donc une mesure de la rentabilité attendue de l'investissement dans le projet de crowdfunding, prenant en compte les risques associés et les délais de réalisation. Il est exprimé en pourcentage annuel. 11% (+1% In Fine) -> élevé.
✅Le rendementLe taux de rendement dans le contexte des projets de crowdfunding peut être défini comme le pourcentage de profit ou de retour sur investissement qu'un investisseur peut espérer réaliser en soutenant financièrement un projet spécifique via une plateforme de crowdfunding. Ce taux est généralement calculé en fonction des bénéfices potentiels du projet par rapport au montant investi, ainsi que de la période pendant laquelle l'investissement est immobilisé. Il représente donc une mesure de la rentabilité attendue de l'investissement dans le projet de crowdfunding, prenant en compte les risques associés et les délais de réalisation. Il est exprimé en pourcentage annuel. est supérieur au rendementLe taux de rendement dans le contexte des projets de crowdfunding peut être défini comme le pourcentage de profit ou de retour sur investissement qu'un investisseur peut espérer réaliser en soutenant financièrement un projet spécifique via une plateforme de crowdfunding. Ce taux est généralement calculé en fonction des bénéfices potentiels du projet par rapport au montant investi, ainsi que de la période pendant laquelle l'investissement est immobilisé. Il représente donc une mesure de la rentabilité attendue de l'investissement dans le projet de crowdfunding, prenant en compte les risques associés et les délais de réalisation. Il est exprimé en pourcentage annuel. moyen (10.02%) des derniers projets chez Lesentrepreteurs
Type de Garantie :
✅Caution hypothécaire représentant plusieurs fois le capital emprunté.
❗Caution personnelle avec un patrimoine de plus de 4M€. (+ valorisation du groupe à 15 M€)
❗GAPD, mais pas de bilan détaillé.
❗Convention inter-créanciers respectant les covenants suivantes (webinar disponible sur youtube pour plus de détails):
- negative pledge
- défaut croisé
- seuil minimum de cash flow
- absence de cash flow excédentaire
❗Précommercialisation: Pas de revente prévue.
❗Santé de l'opérateurVoici les différents critères pour analyser les états financiers :
➡️ Qu'est-ce qu'un bilan ? C'est photographie de l'entreprise chaque année : ce qu'elle possède = l'actif, ce qu'elle doit = le passif
❗Avant de rentrer dans le détail du bilan, regardez les dates
... ➡️ Exercice récent ou pas ? si on est en 2023 et qu'on a accès au bilan 2021, ce n'est pas assez récent.
... ➡️ Date de création : la société a-t-elle été créé pour l'occasion ?
➡️ Dans le passif, on trouve les dettes=ce qu'elle doit aux créanciers et les capitaux propres=ce qu'elle doit aux actionnaires
➡️ Les capitaux propres : Les ressources financières mobilisables. Il s'agit des fonds apportés par les associés ou actionnaires lors de la création de la société auxquels s'ajoutent les fonds générés par son activité.
Les capitaux propres représentent la valeur financière que percevraient les actionnaires en cas de liquidation d’une entreprise.
➡️ Ils servent à financer les investissements. On voit leur utilisation dans l'engagement des opérateurs, c'est-à-dire l'utilisation des deniers personnels.
Une fois utilisés, les capitaux propres sont diminués d'autant.
❗Si les capitaux propres sont trop faibles, une banque refusera de prêter. De même pour le crowdfunding.
capitaux propres 0 ou négatif -> à fuir
➡️ Dettes /capitaux propres : ce ratio montre l'importance des dettes par rapport aux capitaux propres.
✅ un ratio inférieur à 2.5 montre une entreprise saine.
❗un ratio supérieur à 2.5 montre une entreprise avec un fort endettement.
Parfois on rencontre des ratios supérieurs à 5 ou 10, c'est clairement un indicateur d'un endettement trop important. Il faut que l'entreprise recapitalise.
➡️ Dette nette /capitaux propres: Même ratio auquel on ajoute les disponibilités à l'actif du bilan.
➡️ S'il y a des dettes importantes, regarder les immobilisations pour voir s'il y a des actifs (immobilisations), des projets en cours qui vont peut-être bientôt aboutir. La revente des biens réduira les dettes. : Pas de bilan détaillé mis à disposition.
✅Projet également co-financé par trois organismes bancaires (10,4 M€), subventions à hauteur de 3,5 M€, et défiscalisation Girardin. (8,1 M€)
✅Localisation: Proche de l'aéroport international. Ville de plus de 10k habitants.
✅À proximité: agence de location de voiture, restaurants, nombreux commerces, cinéma...
✅Pas d'hôtel 4 étoiles à proximité de l'aéroport et extension de l'aéroport en cours ce qui permettra d'augmenter le flux de visiteurs.
✅Hôtel Hilton offrant diverses prestations telles qu'une piscine, salle de fitness, 600 m² de surface pour les séminaires...
✅Les travaux ont déjà débuté. (fondation achevé, plancher haut R+1 achevé à 80%...)
❗L'ouverture de l'hôtel pourrait être repoussée en cas d'imprévus et/ou retardsEn tant qu'investisseur en crowdfunding immobilier, on rencontre différents types de projets.
Après en avoir analysé des centaines, j'ai fait une petite liste des différents types de projets qui ont été portés à mon attention.
C'est fascinant de constater la diversité des projets et les niches secrètement gardées par les marchands de biens.
Chaque typologie de projets s'analyse un peu différemment, c'est pourquoi il est bon d'avoir en tête les différents profils de projets auxquels vous allez faire face en tant qu'investisseur. travaux.
✅10M€ de chiffre d'affaires prévu la première année d'exploitation avec un taux d'occupation de 56% et + de 13M€ de chiffre d'affaires en N+3 avec un taux d'occupation prévue de 68% qui semble réaliste d'après les données de l'insee.(Taux d'occupation dans l'hôtellerie - La Réunion source:insee)
✅Prix moyen HT prévue par chambre de 146€ lors de l'ouverture et de 161€ HT en année de croisière. (prix des nuits pour les hôtels 4 étoiles situés à proximité compris entre 162€ et 288€ par nuit sur Booking pour la période du 25 au 26 octobre)
✅État du bien: Neuf, après construction.
✅Historique porteur de projets: Opérateur expérimenté qui connaît le secteur et qui gère plusieurs sociétés spécialisées dans la construction et la gestion immobilières depuis 2016.
❗Investissement long terme d'une durée pouvant aller jusqu'à 7 ans (soit 84 mois).
Qualité plateforme:
✅ 3.84% de retardsEn tant qu'investisseur en crowdfunding immobilier, on rencontre différents types de projets.
Après en avoir analysé des centaines, j'ai fait une petite liste des différents types de projets qui ont été portés à mon attention.
C'est fascinant de constater la diversité des projets et les niches secrètement gardées par les marchands de biens.
Chaque typologie de projets s'analyse un peu différemment, c'est pourquoi il est bon d'avoir en tête les différents profils de projets auxquels vous allez faire face en tant qu'investisseur. de plus de 6 mois chez Lesentrepreteurs -> faible.
✅ 0.27% de pertes définitivesUne perte définitive en crowdfunding se produit lorsqu'un investisseur ne récupère pas les fonds qu'il a investis dans un projet financé par le biais d'une plateforme de financement participatif. En d'autres termes, la personne qui a contribué au projet ne reçoit pas le produit, le service ou le remboursement promis, et les fonds investis sont considérés comme perdus de manière permanente.
Il existe plusieurs raisons pour lesquelles une perte définitive peut survenir en crowdfunding. Par exemple, le projet financé peut échouer, l'équipe responsable du projet peut ne pas être en mesure de livrer ce qui a été promis, ou des problèmes imprévus peuvent survenir, rendant impossible la réalisation du projet. chez Lesentrepreteurs -> faible.
💎 BONUS
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Grégory Vaur
Grégory, j'ai 26 ans je suis investisseur en crowdfunding immobilier, bourse et crowd-lending depuis 1 an environ. Je me suis formé en autodidacte en regardant notamment des vidéos traitant de ces sujets . Je suis actuellement inscrit sur la première brique, Clubfunding, Raizers...
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