Le TD (Taux de distribution) sur 1 an et plus: Le rendement net des frais de gestion, sur les années précédentes.
L'endettement : La réglementation prévoit un endettement maximum de 40% de la valeur de l'actif. L'endettement moyen est autour de 7%.
Le TOF: Taux d'Occupation Financier correspond au rapport entre le montant réel des loyers facturés et le montant qui serait facturé si tout le patrimoine immobilier était effectivement loué et occupé pendant une période donnée.
Le TOP: taux d occupation physique mesure la performance de la location pour un placement en SCPI.
On divise la surface cumulée des locaux occupés par la surface cumulée des locaux détenus par la SCPI
La WALB: Weight Average Lease Break, correspond à la durée résiduelle moyenne pondérée des baux jusqu’aux prochaines échéances, c’est-à-dire jusqu’à la prochaine possibilité de résiliation. Exemple : à la prise d’effet d’un bail commercial 3/6/9 ans, la WALB est de trois ans.
La date de création
La fréquence des versements
Le délai de jouissance en moyenne 4 mois.
Le nombre de locataires
Les frais d'entrée
L’évolution du prix des parts: Si l’objectif premier d’un achat de parts de SCPI est l’obtention d’un revenu régulier immédiat, la revalorisation du prix de celles-ci se traduit par une augmentation du capital investi.
Le potentiel de revalorisation d’une SCPI: C'est l'écart entre la valeur de reconstitution et Le prix à l’instant « t », divisé par le prix de la part à un instant t.
La valeur de reconsitution est la valeur de réalisation (valeur des immeubles à dire d'expert + des actifs financiers) à laquelle s'ajoute l'ensemble des frais et droits liés à la reconstitution de la SCPI
Le Taux de distribution est un indicateur de performance utilisé pour mesurer le rendement des sociétés civiles de placement immobilier (SCPI). Son calcul prend en compte le montant total des dividendes bruts versés au cours d'une année donnée et le prix de part acquéreur au 1er janvier de cette même année.
Le ticket d'entrée d'une SCPI est le montant minimum à investir sur une SCPI. Pour certaines SCPI, le montant est faible, 100 euros par exemple. Pour d'autres, plusieurs milliers d'euros. Voici la distribution des tickets d'entrées des SCPI.
Le délai de jouissance est le décalage entre la date de souscription de vos parts et la date d'entrée en jouissance, c’est-à-dire le versement des premiers dividendes. Le délai de jouissance se compte en mois. Une fois ce laps de temps passé, vous percevrez vos loyers. Le graphique ci-dessous présente le délai de jouissance des différents SCPI.
Une SCPI peut emprunter auprès des banques. Son taux d'endettement correspond au montant des créance rapporté à la valeur de l'actif. La réglementation prévoit un endettement maximum de 40% de la valeur de l'actif. Cela permet à la société de gestion d'augmenter l'encours sous gestion, donc également ses honoraires de gestion, et dans les périodes de taux bas d'augmenter le rendement de la SCPI.
Le taux d'occupation financier correspond au rapport entre le montant réel des loyers facturés et le montant qui serait facturé si tout le patrimoine immobilier était effectivement loué et occupé pendant une période donnée.
Le taux d occupation physique mesure la performance de la location pour un placement en SCPI. On divise la surface cumulée des locaux occupés par la surface cumulée des locaux détenus par la SCPI.
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Après beaucoup de réflexion, je fais mes premiers investissements en SCPI. Les raisons principales sont liées aux difficultés et risques sur l'immobilier physique, à l'effort de gestion locative conséquent, pour un rendement inférieur à celui des SCPI. J'aborde les différentes raisons qui m'ont poussé vers les SCPI dans la vidéo ci-dessous.
En matière d'immobilier papier, on peut dire qu'on a le choix, entre les SCPI, le crowdfunding immobilier, les foncières cotées, l'immobilier tokénisé etc.. Et pourquoi pas les comparer, je vous propose des petits matchs entre chacun de ces investissements.
Mon amour pour le crowdfunding immobilier est sans égal. Clément va tenter de me convertir aux SCPI.
➡️ Va-t-il y arriver ?
Investisseur de longue date en foncières cotées en Europe et aux U.S, Clément va tenter de faire valoir l'intérêt d'investir dans les SCPI.
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