Cette analyse est proposée par Alceste le
⏰ Le projet démarre le 12/07/2023 17h00
💰 Le rendementLe taux de rendement dans le contexte des projets de crowdfunding peut être défini comme le pourcentage de profit ou de retour sur investissement qu'un investisseur peut espérer réaliser en soutenant financièrement un projet spécifique via une plateforme de crowdfunding. Ce taux est généralement calculé en fonction des bénéfices potentiels du projet par rapport au montant investi, ainsi que de la période pendant laquelle l'investissement est immobilisé. Il représente donc une mesure de la rentabilité attendue de l'investissement dans le projet de crowdfunding, prenant en compte les risques associés et les délais de réalisation. Il est exprimé en pourcentage annuel. estimé du projet est de 11% par an.
⏱ La durée cible du projet est de 24m
💼 Le ticket minimum est de 20€
👷 Type de projetEn tant qu'investisseur en crowdfunding immobilier, on rencontre différents types de projets.
Après en avoir analysé des centaines, j'ai fait une petite liste des différents types de projets qui ont été portés à mon attention.
C'est fascinant de constater la diversité des projets et les niches secrètement gardées par les marchands de biens.
Chaque typologie de projets s'analyse un peu différemment, c'est pourquoi il est bon d'avoir en tête les différents profils de projets auxquels vous allez faire face en tant qu'investisseur. :
📖 DESCRIPTION DU PROJET
Financement de l’achat d’un hôtel de prestige pour le transformer en résidence étudiante avant de le revendre. Le client final étant l’Etat.
Ce lot, le 1er de 10 comprend 1 appartement + 2 chambres + 1 place de parking
Montant à financer pour ce lot : 115 000 €
Le prix d’achat de l’ensemble est de 4 500 000 € (dont 1 150 000 € financé par Bienprêter, 2 400 000 € par les banques BNP et Crédit du Nord et 950 000 € d’apport personnel du marchand de biens AS Finances)
rendementLe taux de rendement dans le contexte des projets de crowdfunding peut être défini comme le pourcentage de profit ou de retour sur investissement qu'un investisseur peut espérer réaliser en soutenant financièrement un projet spécifique via une plateforme de crowdfunding. Ce taux est généralement calculé en fonction des bénéfices potentiels du projet par rapport au montant investi, ainsi que de la période pendant laquelle l'investissement est immobilisé. Il représente donc une mesure de la rentabilité attendue de l'investissement dans le projet de crowdfunding, prenant en compte les risques associés et les délais de réalisation. Il est exprimé en pourcentage annuel. annuel : 11 %
Remboursement capital : In fine intérêts: mensuels.
Investissement minimum: 20 €
Durée du projet maximale : 24 mois
📍Localisation:
Rennes (35), ville étudiante reconnue
✅ FORCES
✅ La ville est attractive pour les étudiants, la demande est forte (+21 % du nombre d’étudiants en 10 ans, 8% de la population est étudiante)
✅ La gare est à moins de 10 minutes
✅ Le client final est l’Etat.
✅ Loan To Value (financement / chiffre d’affaires) correct à 44%. La société de marchand de biens a apporté 950 000 € de ses fonds propres et le chiffre d’affaires attendu est très élevé (8 000 000 €).
✅ Des Garanties existent mais pourraient être un peu meilleures : hypothèque légale spéciale du prêteur de deniers sur un autre bien immobilier payé, caution personnelle du dirigeant, ordre notarial irrévocable par notaire.
❗️ FAIBLESSES
❗️ Il reste des travaux à réaliser même si le montant (500 000 €) n’est pas très élevé en proportion du prix de revente
❗️ L’hôtel est assez ancien (construit en 1928).
❗️ Le prix de revente semble élevé, 8 000 000 € pour 36 logements étudiants soit environ 220 000 € l’unité.
❗️ La durée du projet est de 24 mois.
❗️ Le projet est important avec ses 10 lots à financer.
⚖️ AVIS GLOBAL:
Le rendementLe taux de rendement dans le contexte des projets de crowdfunding peut être défini comme le pourcentage de profit ou de retour sur investissement qu'un investisseur peut espérer réaliser en soutenant financièrement un projet spécifique via une plateforme de crowdfunding. Ce taux est généralement calculé en fonction des bénéfices potentiels du projet par rapport au montant investi, ainsi que de la période pendant laquelle l'investissement est immobilisé. Il représente donc une mesure de la rentabilité attendue de l'investissement dans le projet de crowdfunding, prenant en compte les risques associés et les délais de réalisation. Il est exprimé en pourcentage annuel. de 11% est dans la fourchette haute de ce que propose Bienprêter. La MargeLa marge dans une opération immobilière se réfère à la différence entre le coût total de l'investissement immobilier et le prix de vente final de la propriété. Cette marge est le profit réalisé sur l'opération. Elle est calculée en soustrayant tous les coûts associés à l'achat, la rénovation, les intérêts d'emprunt et la vente de la propriété du prix de vente final.
➡️ Plus une marge est positive, plus le projet est rentable.
➡️ Une marge négative signifie que le projet n'est pas viable. et le résultat net sont si tout se passe comme prévu.
Le résultat net représente 25% du prix de revente, ce qui laisse une certaine MargeLa marge dans une opération immobilière se réfère à la différence entre le coût total de l'investissement immobilier et le prix de vente final de la propriété. Cette marge est le profit réalisé sur l'opération. Elle est calculée en soustrayant tous les coûts associés à l'achat, la rénovation, les intérêts d'emprunt et la vente de la propriété du prix de vente final.
➡️ Plus une marge est positive, plus le projet est rentable.
➡️ Une marge négative signifie que le projet n'est pas viable. de sécurité.
Je donne la note de C car ce projet semble solide tout comme le marchand de biens et le client final est l’Etat.
Comme toujours avec cette plateforme, les intérêts sont versés chaque mois, le capital en fin de projet.
💻 QUALITE DE LA PLATEFORME :
Bienprêter est une plateforme généraliste qui propose également des projets de crowdfunding immobilier comme celui-ci. Depuis plus de 5 ans, ce sont 2 867 projets qui ont été financés avec 2 367 intégralement remboursés et 500 en cours de remboursement. La plateforme compte plus de 18 000 inscrits et le rendementLe taux de rendement dans le contexte des projets de crowdfunding peut être défini comme le pourcentage de profit ou de retour sur investissement qu'un investisseur peut espérer réaliser en soutenant financièrement un projet spécifique via une plateforme de crowdfunding. Ce taux est généralement calculé en fonction des bénéfices potentiels du projet par rapport au montant investi, ainsi que de la période pendant laquelle l'investissement est immobilisé. Il représente donc une mesure de la rentabilité attendue de l'investissement dans le projet de crowdfunding, prenant en compte les risques associés et les délais de réalisation. Il est exprimé en pourcentage annuel. historique moyen est de 11,61 % avec un taux de défaut toujours vierge de 0%.
💎BONUS
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Bien à vous, amis investisseurs.
Ceci n’est bien entendu pas un conseil en investissement, juste mon avis. Vous devez avoir conscience des risques de perte partielle ou totale en capital en cas d’investissement.
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Pour voter : 
Alceste
Entré dans l’investissement via l’immobilier physique il y a presque 20 ans. Je suis maintenant également investi sur une dizaine de plateformes de crowdfunding (LaPremièreBrique, Bienprêter, Les Entreprêteurs…) ainsi que sur les marchés financiers (actions, obligations, ETF…). Constamment à la recherche de bons plans pour faire fructifier au mieux mon argent.
Alceste est un analyste junior qui a déjà analysé 10 projets.
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