rendementLe taux de rendement dans le contexte des projets de crowdfunding peut être défini comme le pourcentage de profit ou de retour sur investissement qu'un investisseur peut espérer réaliser en soutenant financièrement un projet spécifique via une plateforme de crowdfunding. Ce taux est généralement calculé en fonction des bénéfices potentiels du projet par rapport au montant investi, ainsi que de la période pendant laquelle l'investissement est immobilisé. Il représente donc une mesure de la rentabilité attendue de l'investissement dans le projet de crowdfunding, prenant en compte les risques associés et les délais de réalisation. Il est exprimé en pourcentage annuel. prévu de 11,33% lors de l'exploitation en 2027, mais rendementLe taux de rendement dans le contexte des projets de crowdfunding peut être défini comme le pourcentage de profit ou de retour sur investissement qu'un investisseur peut espérer réaliser en soutenant financièrement un projet spécifique via une plateforme de crowdfunding. Ce taux est généralement calculé en fonction des bénéfices potentiels du projet par rapport au montant investi, ainsi que de la période pendant laquelle l'investissement est immobilisé. Il représente donc une mesure de la rentabilité attendue de l'investissement dans le projet de crowdfunding, prenant en compte les risques associés et les délais de réalisation. Il est exprimé en pourcentage annuel. incertain durant la phase de construction (dépendant du taux du RMM), actif (haut de gamme) situé au cœur d'un complexe hôtelier 5 étoiles avec diverses activités et services (restaurant avec chef étoilé...) mis à disposition, réserve (entretien futur) de 22k$ provisionné, prix d'acquisition et loyer difficile à évaluer, car il s'agit ici d'un actif assez atypique situé au Panama.
Pour attribuer les notes de A et E, nous utilisons un système de Bonus/Malus.
⚠️ Certains critères peuvent être manquants dans le détail ci-dessous.
⚠️ Le modèle de scoring n'est pas adapté à tous les types de projets.
Le total des points pour ce projet est de 8
| Critère | Points |
|---|---|
| couverture hypothécaire | ∅ |
| marge scénario optimiste | ∅ |
| pré-commercialisation | ∅ |
| Historiques de l'opérateur | 🟩🟩 |
| localisation | ∅ |
| à proximité | 🟩 |
| rendement | 🟩 |
| LTA | 🟩 |
| LTS | 🟩 |
| engagement de l'opérateur | ∅ |
| prix de sortie | 🟩 |
| perte définitive | ∅ |
| projets en retard | ∅ |
| tendance des prix | ∅ |
| risque urbanistique | 🟩 |
| dette nette sur capitaux propres | ∅ |
| dettes nettes sur actifs | ∅ |
Cette analyse est proposée par Grégory Vaur le
⏰ Le projet démarre le 22/08/2024 21h00
💰 Le rendementLe taux de rendement dans le contexte des projets de crowdfunding peut être défini comme le pourcentage de profit ou de retour sur investissement qu'un investisseur peut espérer réaliser en soutenant financièrement un projet spécifique via une plateforme de crowdfunding. Ce taux est généralement calculé en fonction des bénéfices potentiels du projet par rapport au montant investi, ainsi que de la période pendant laquelle l'investissement est immobilisé. Il représente donc une mesure de la rentabilité attendue de l'investissement dans le projet de crowdfunding, prenant en compte les risques associés et les délais de réalisation. Il est exprimé en pourcentage annuel. estimé du projet est de 11.33% par an.
⏱ La durée cible du projet est de ∞
💼 Le ticket minimum est de 50$
👷 Type de projetEn tant qu'investisseur en crowdfunding immobilier, on rencontre différents types de projets.
Après en avoir analysé des centaines, j'ai fait une petite liste des différents types de projets qui ont été portés à mon attention.
C'est fascinant de constater la diversité des projets et les niches secrètement gardées par les marchands de biens.
Chaque typologie de projets s'analyse un peu différemment, c'est pourquoi il est bon d'avoir en tête les différents profils de projets auxquels vous allez faire face en tant qu'investisseur. : Investissement locatif
Le projet Vervana T1 est un investissement locatif situé au cœur d'un complexe hôtelier 5 étoiles à Playa Venao, Los Santos, Panama. Il propose l'acquisition d'un condominium de 174 m² comprenant 2 chambres et 2 salles de bains. Le rendementLe taux de rendement dans le contexte des projets de crowdfunding peut être défini comme le pourcentage de profit ou de retour sur investissement qu'un investisseur peut espérer réaliser en soutenant financièrement un projet spécifique via une plateforme de crowdfunding. Ce taux est généralement calculé en fonction des bénéfices potentiels du projet par rapport au montant investi, ainsi que de la période pendant laquelle l'investissement est immobilisé. Il représente donc une mesure de la rentabilité attendue de l'investissement dans le projet de crowdfunding, prenant en compte les risques associés et les délais de réalisation. Il est exprimé en pourcentage annuel. prévu est de 11,33% lors de l'exploitation en 2027.
Le montant à financer est de 1028690 USD, avec un remboursement en fin de période et des intérêts calculés toutes les semaines. La construction de la résidence est prévue pour se terminer en 2027. Le promoteur, Chagres Capital, est expérimenté avec un portefeuille hôtelier significatif.
Playa Venao est à environ 5 heures de route de la capitale du Panama, avec un aéroport régional à proximité. Le condominium offre des équipements haut de gamme tels que balcon, piscines et vue sur la mer. De nombreuses activités sont disponibles à proximité.
Le rendementLe taux de rendement dans le contexte des projets de crowdfunding peut être défini comme le pourcentage de profit ou de retour sur investissement qu'un investisseur peut espérer réaliser en soutenant financièrement un projet spécifique via une plateforme de crowdfunding. Ce taux est généralement calculé en fonction des bénéfices potentiels du projet par rapport au montant investi, ainsi que de la période pendant laquelle l'investissement est immobilisé. Il représente donc une mesure de la rentabilité attendue de l'investissement dans le projet de crowdfunding, prenant en compte les risques associés et les délais de réalisation. Il est exprimé en pourcentage annuel. durant la phase de construction est incertain en raison de fluctuations du RMM. Le prix d'acquisition et le loyer sont difficiles à évaluer en raison du caractère atypique de l'actif et de l'évolution potentielle du marché immobilier sur la zone.
En conclusion, le projet Vervana T1 présente des caractéristiques intéressantes avec un rendementLe taux de rendement dans le contexte des projets de crowdfunding peut être défini comme le pourcentage de profit ou de retour sur investissement qu'un investisseur peut espérer réaliser en soutenant financièrement un projet spécifique via une plateforme de crowdfunding. Ce taux est généralement calculé en fonction des bénéfices potentiels du projet par rapport au montant investi, ainsi que de la période pendant laquelle l'investissement est immobilisé. Il représente donc une mesure de la rentabilité attendue de l'investissement dans le projet de crowdfunding, prenant en compte les risques associés et les délais de réalisation. Il est exprimé en pourcentage annuel. potentiel élevé et un emplacement attractif. Cependant, les incertitudes liées au marché immobilier et à la phase de construction doivent être prises en compte. Il peut constituer une opportunité d'investissement rentable pour ceux prêts à accepter un certain niveau de risque.
Si vous souhaitez en savoir plus sur ce projet et profiter des bonus offerts, vous pouvez consulter le lien suivant : Investissement">👆 Vervana T1.
👷 Type de projetEn tant qu'investisseur en crowdfunding immobilier, on rencontre différents types de projets.
Après en avoir analysé des centaines, j'ai fait une petite liste des différents types de projets qui ont été portés à mon attention.
C'est fascinant de constater la diversité des projets et les niches secrètement gardées par les marchands de biens.
Chaque typologie de projets s'analyse un peu différemment, c'est pourquoi il est bon d'avoir en tête les différents profils de projets auxquels vous allez faire face en tant qu'investisseur. : Investissement locatif
💶 1028690 USD à financer
⏰ Remboursement capital : In fine. intérêts: 1w.
🏠Description : Il s’agit de l'acquisition d'un condominium (cabane dans les arbres voir photos sur RealT) de 174 m² comprenant 2 chambres et 2 salles de bains situées dans un complexe hôtelier 5 étoiles avec balcon, piscines, vue mer et terrasse privative...
La fin de la construction de la résidence est prévue pour 2027.
En attendant la remise des clés et l'exploitation du condominium, les fonds seront versés sur le RMM permettant ainsi de verser des revenus aux investisseurs. (rendementLe taux de rendement dans le contexte des projets de crowdfunding peut être défini comme le pourcentage de profit ou de retour sur investissement qu'un investisseur peut espérer réaliser en soutenant financièrement un projet spécifique via une plateforme de crowdfunding. Ce taux est généralement calculé en fonction des bénéfices potentiels du projet par rapport au montant investi, ainsi que de la période pendant laquelle l'investissement est immobilisé. Il représente donc une mesure de la rentabilité attendue de l'investissement dans le projet de crowdfunding, prenant en compte les risques associés et les délais de réalisation. Il est exprimé en pourcentage annuel. variable entre 6 et 20%)
Localisation: Playa Venao est situé dans la province de Los Santos à environ 359 kms de la capitale du Panama soit environ 5 h de route. À noter qu'un aéroport régional reliant Panama se situe à environ 39 kms.
✅rendementLe taux de rendement dans le contexte des projets de crowdfunding peut être défini comme le pourcentage de profit ou de retour sur investissement qu'un investisseur peut espérer réaliser en soutenant financièrement un projet spécifique via une plateforme de crowdfunding. Ce taux est généralement calculé en fonction des bénéfices potentiels du projet par rapport au montant investi, ainsi que de la période pendant laquelle l'investissement est immobilisé. Il représente donc une mesure de la rentabilité attendue de l'investissement dans le projet de crowdfunding, prenant en compte les risques associés et les délais de réalisation. Il est exprimé en pourcentage annuel. prévu de 11.33% dépendant du taux de remplissage lors de l'exploitation en 2027 -> élevé.
✅Le rendementLe taux de rendement dans le contexte des projets de crowdfunding peut être défini comme le pourcentage de profit ou de retour sur investissement qu'un investisseur peut espérer réaliser en soutenant financièrement un projet spécifique via une plateforme de crowdfunding. Ce taux est généralement calculé en fonction des bénéfices potentiels du projet par rapport au montant investi, ainsi que de la période pendant laquelle l'investissement est immobilisé. Il représente donc une mesure de la rentabilité attendue de l'investissement dans le projet de crowdfunding, prenant en compte les risques associés et les délais de réalisation. Il est exprimé en pourcentage annuel. est supérieur au rendementLe taux de rendement dans le contexte des projets de crowdfunding peut être défini comme le pourcentage de profit ou de retour sur investissement qu'un investisseur peut espérer réaliser en soutenant financièrement un projet spécifique via une plateforme de crowdfunding. Ce taux est généralement calculé en fonction des bénéfices potentiels du projet par rapport au montant investi, ainsi que de la période pendant laquelle l'investissement est immobilisé. Il représente donc une mesure de la rentabilité attendue de l'investissement dans le projet de crowdfunding, prenant en compte les risques associés et les délais de réalisation. Il est exprimé en pourcentage annuel. moyen (9.5%) des derniers projets chez Realt
❗rendementLe taux de rendement dans le contexte des projets de crowdfunding peut être défini comme le pourcentage de profit ou de retour sur investissement qu'un investisseur peut espérer réaliser en soutenant financièrement un projet spécifique via une plateforme de crowdfunding. Ce taux est généralement calculé en fonction des bénéfices potentiels du projet par rapport au montant investi, ainsi que de la période pendant laquelle l'investissement est immobilisé. Il représente donc une mesure de la rentabilité attendue de l'investissement dans le projet de crowdfunding, prenant en compte les risques associés et les délais de réalisation. Il est exprimé en pourcentage annuel. lors de la construction: variable dépendant du rendementLe taux de rendement dans le contexte des projets de crowdfunding peut être défini comme le pourcentage de profit ou de retour sur investissement qu'un investisseur peut espérer réaliser en soutenant financièrement un projet spécifique via une plateforme de crowdfunding. Ce taux est généralement calculé en fonction des bénéfices potentiels du projet par rapport au montant investi, ainsi que de la période pendant laquelle l'investissement est immobilisé. Il représente donc une mesure de la rentabilité attendue de l'investissement dans le projet de crowdfunding, prenant en compte les risques associés et les délais de réalisation. Il est exprimé en pourcentage annuel. du RMM soit entre 6 et 20% d'après l'historique et ce jusqu'à l'exploitation du condominium par RealT prévue en 2027 une fois la construction terminée.
❗️Versement des acomptes au promoteur:
Lors de la signature du contrat d'achat: 10 %
Lors du début des travaux : 10 %
6 mois après le début des travaux : 10 %
12 mois après le début des travaux : 10 %
18 mois après le début des travaux : 10 %
Lors de la livraison : 50 %
À noter que le versement des acomptes fera mécaniquement baisser le revenu versé aux investisseurs.
✅Promoteur (Chagres capital) plutôt expérimenté qui gère un portefeuille hôtelier de plusieurs millions de dollars. À noter qu'un promoteur de premier plan (UDG qui a déjà réalisé plusieurs projets pour un montant de plus de 920 millions de $ au Panama) conseillera également le promoteur, tandis qu'Hamak Hotels s'occupera de l'exploitation.
✅Début de la construction prévu pour le 4 éme trimestre 2024.
❗️Risque de décalage en cas de retardEn tant qu'investisseur en crowdfunding immobilier, on rencontre différents types de projets.
Après en avoir analysé des centaines, j'ai fait une petite liste des différents types de projets qui ont été portés à mon attention.
C'est fascinant de constater la diversité des projets et les niches secrètement gardées par les marchands de biens.
Chaque typologie de projets s'analyse un peu différemment, c'est pourquoi il est bon d'avoir en tête les différents profils de projets auxquels vous allez faire face en tant qu'investisseur. lors de la construction. (imprévus travaux...)
🏠 1 condominium avec 2 chambres et 2 salles de bains situé dans un complexe hôtelier 5 étoiles:
❗️Acquisition à 895k$ soit un prix moyen de 478$/sqft qui semble difficile à évaluer, car il s'agit ici d'un bien plutôt atypique.
❗️Loyer prévue de 11000$/mois soit 2750$/semaine qui semble cohérent si on se base sur l'offre actuelle disponible sur Booking. (entre 2000$ et 4800$/semaine entre le 4 et le 11 janvier 2025), mais difficile de se faire un avis selon le futur taux de remplissage et les offres disponibles dans le futur.
❗Localisation: ville de moins de 10k habitants
✅Plusieurs activités possibles à proximité (surf, pêche, plongée...)
✅À proximité de Playa Venao: supermarché, restaurants, station-service...
✅Condominiums situés dans une résidence fournissant divers services et activités: restaurant (avec chef étoilé), spa, centre de remise en forme...
✅État du bien: Neuf, après construction. (clé en main entièrement meublées et équipées)
✅Réserve pour l'entretien différé de 22000$ provisionnés.
❗️Incertitude concernant l'évolution des prix de l'immobilier sur la zone.
✅Démographie en hausse au Panama. Passage de 3,61 M d'habitants en 2010 à 4,64 M d'habitants en 2022.
💎 BONUS
Pour un investissement supérieur à 300$:
✅ Accès gratuit à ma formation Vivre du Crowdfunding
✅️ 1 an d'accès au club Privé Investisseurs Objectif-Renta
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Pour voter : 
Grégory Vaur
Grégory, j'ai 26 ans je suis investisseur en crowdfunding immobilier, bourse et crowd-lending depuis 1 an environ. Je me suis formé en autodidacte en regardant notamment des vidéos traitant de ces sujets . Je suis actuellement inscrit sur la première brique, Clubfunding, Raizers...
Les intentions d'investissements montrent le résultat des votes qui ont lieu sur le Club Objectif-Renta.
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