Cette analyse est proposée par Alceste le
⏰ Le projet démarre le 11/03/2023 09h00
💰 Le rendementLe taux de rendement dans le contexte des projets de crowdfunding peut être défini comme le pourcentage de profit ou de retour sur investissement qu'un investisseur peut espérer réaliser en soutenant financièrement un projet spécifique via une plateforme de crowdfunding. Ce taux est généralement calculé en fonction des bénéfices potentiels du projet par rapport au montant investi, ainsi que de la période pendant laquelle l'investissement est immobilisé. Il représente donc une mesure de la rentabilité attendue de l'investissement dans le projet de crowdfunding, prenant en compte les risques associés et les délais de réalisation. Il est exprimé en pourcentage annuel. estimé du projet est de 11.2% par an.
⏱ La durée cible du projet est de 24m
💼 Le ticket minimum est de 20€
👷 Type de projetEn tant qu'investisseur en crowdfunding immobilier, on rencontre différents types de projets.
Après en avoir analysé des centaines, j'ai fait une petite liste des différents types de projets qui ont été portés à mon attention.
C'est fascinant de constater la diversité des projets et les niches secrètement gardées par les marchands de biens.
Chaque typologie de projets s'analyse un peu différemment, c'est pourquoi il est bon d'avoir en tête les différents profils de projets auxquels vous allez faire face en tant qu'investisseur. :
📖 DESCRIPTION DU PROJET
Financement d’un lot de 4 bureaux de 70 m² dans le cadre d’un projet de revente d’un ensemble immobilier (11 lots) de 3 375 m² (bureaux professionnels + bâtiments de stockage + parkings)
Lieu : Brignoles dans la Var (83170)
Montant à financer : 62 300 € (revente proposée à 89 000 €)
rendementLe taux de rendement dans le contexte des projets de crowdfunding peut être défini comme le pourcentage de profit ou de retour sur investissement qu'un investisseur peut espérer réaliser en soutenant financièrement un projet spécifique via une plateforme de crowdfunding. Ce taux est généralement calculé en fonction des bénéfices potentiels du projet par rapport au montant investi, ainsi que de la période pendant laquelle l'investissement est immobilisé. Il représente donc une mesure de la rentabilité attendue de l'investissement dans le projet de crowdfunding, prenant en compte les risques associés et les délais de réalisation. Il est exprimé en pourcentage annuel. annuel : 11,20 %
⏰ Remboursement capital : In fine intérêts: mensuels.
Investissement minimum: 20 €
Durée du projet maximale : 24 mois (revente estimée à 12 mois)
📍Localisation:
La zone artisanale de Nicopolis est très prisée par les professionnels du fait de la pénurie de bureaux sur le secteur.
✅ FORCES
✅ Revente à 17% moins cher que le prix du marché, permettant d’espérer une vente rapide.
✅ Les 2 premiers lots ont été revendus en 2 semaines (pour 530 000 € et 227 000 €), cette revente ayant permis le remboursement par anticipation de l'emprunt bancaire
✅ Résultat net dégagé très intéressant à 54% du prix de revente souhaité (économie d’échelle due à la vente par lot) dans le cas du scénario le plus optimiste (12 mois). A 24 mois, on serait aux alentours de 35%, ce qui reste tout à fait acceptable
✅ Hypothèque de premier rangC'est un acte notarié. En cas de défaut de l'opérateur, les créanciers (les investisseurs), peuvent saisir le bien hypothéqué et se faire rembourser.
L'hypothèque peut porter sur le bien de l'opération en cours ou bien sur un autre bien détenu par l'opérateur.
🟢 Mon Avis: Très bonne garantie. Faire saisir les biens n'est pas automatique et nécessite une procédure. De plus, une hypothèque inscrite est coûteuse car c'est un acte notarié.
⚠️ Vérifiez que la valeur du bien couvre bien le montant de l'emprunt.. Ordre notarial irrévocable signé pour la somme de 62 300 €
❗️ FAIBLESSES
❗️ Loan To Value (financement / chiffre d’affaires) élevé à 70% sur le projet.
❗️ Encore 2 mois de travaux de rénovation avant d'entamer la commercialisation
❗️ Durée du projet : 24 mois, plus long que la moyenne sur le site. Le dépassement de ce délai diminuerait la MargeLa marge dans une opération immobilière se réfère à la différence entre le coût total de l'investissement immobilier et le prix de vente final de la propriété. Cette marge est le profit réalisé sur l'opération. Elle est calculée en soustrayant tous les coûts associés à l'achat, la rénovation, les intérêts d'emprunt et la vente de la propriété du prix de vente final.
➡️ Plus une marge est positive, plus le projet est rentable.
➡️ Une marge négative signifie que le projet n'est pas viable. et le résultat.
⚖️ AVIS GLOBAL:
Le projet :
La vente rapide des deux premiers lots et le financement rapide sur la plateforme d’un troisième montrent l’intérêt pour le projet. La société de marchand de biens possède une expérience certaine et il existe des Garanties.
Les chiffres :
Le rendementLe taux de rendement dans le contexte des projets de crowdfunding peut être défini comme le pourcentage de profit ou de retour sur investissement qu'un investisseur peut espérer réaliser en soutenant financièrement un projet spécifique via une plateforme de crowdfunding. Ce taux est généralement calculé en fonction des bénéfices potentiels du projet par rapport au montant investi, ainsi que de la période pendant laquelle l'investissement est immobilisé. Il représente donc une mesure de la rentabilité attendue de l'investissement dans le projet de crowdfunding, prenant en compte les risques associés et les délais de réalisation. Il est exprimé en pourcentage annuel. de 11,20 % est dans la fourchette haute de ce que propose Bienprêter. La MargeLa marge dans une opération immobilière se réfère à la différence entre le coût total de l'investissement immobilier et le prix de vente final de la propriété. Cette marge est le profit réalisé sur l'opération. Elle est calculée en soustrayant tous les coûts associés à l'achat, la rénovation, les intérêts d'emprunt et la vente de la propriété du prix de vente final.
➡️ Plus une marge est positive, plus le projet est rentable.
➡️ Une marge négative signifie que le projet n'est pas viable. et le résultat net, même dans l’hypothèse pessimiste de 24 mois restent convenables.
Comme toujours avec cette plateforme, les intérêts sont versés chaque mois, le capital en fin de projet.
Je donne la note de C car ce projet est pertinent mais j’aurais préféré que la durée maximale soit inférieure à 24 mois
Ceci n’est bien entendu pas un conseil en investissement, juste mon avis.
💻 QUALITE DE LA PLATEFORME :
Bienprêter est une plateforme généraliste qui propose également des projets de crowdfunding immobilier comme celui-ci. Depuis plus de 5 ans, ce sont 2 711 projets qui ont été financés avec 2 229 intégralement remboursés et 482 en cours de remboursement. Le rendementLe taux de rendement dans le contexte des projets de crowdfunding peut être défini comme le pourcentage de profit ou de retour sur investissement qu'un investisseur peut espérer réaliser en soutenant financièrement un projet spécifique via une plateforme de crowdfunding. Ce taux est généralement calculé en fonction des bénéfices potentiels du projet par rapport au montant investi, ainsi que de la période pendant laquelle l'investissement est immobilisé. Il représente donc une mesure de la rentabilité attendue de l'investissement dans le projet de crowdfunding, prenant en compte les risques associés et les délais de réalisation. Il est exprimé en pourcentage annuel. historique moyen est de 11,53% avec un taux de défaut toujours vierge de 0%.
💎BONUS
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Bien à vous, amis investisseurs.
Alceste
Entré dans l’investissement via l’immobilier physique il y a presque 20 ans. Je suis maintenant également investi sur une dizaine de plateformes de crowdfunding (LaPremièreBrique, Bienprêter, Les Entreprêteurs…) ainsi que sur les marchés financiers (actions, obligations, ETF…). Constamment à la recherche de bons plans pour faire fructifier au mieux mon argent.
Alceste est un analyste junior qui a déjà analysé projets.
Les intentions d'investissements montrent le résultat des votes qui ont lieu sur le Club Objectif-Renta.
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