Cette analyse est proposée par Alceste le
⏰ Le projet démarre le 26/07/2023 12h00
💰 Le rendementLe taux de rendement dans le contexte des projets de crowdfunding peut être défini comme le pourcentage de profit ou de retour sur investissement qu'un investisseur peut espérer réaliser en soutenant financièrement un projet spécifique via une plateforme de crowdfunding. Ce taux est généralement calculé en fonction des bénéfices potentiels du projet par rapport au montant investi, ainsi que de la période pendant laquelle l'investissement est immobilisé. Il représente donc une mesure de la rentabilité attendue de l'investissement dans le projet de crowdfunding, prenant en compte les risques associés et les délais de réalisation. Il est exprimé en pourcentage annuel. estimé du projet est de 11.1% par an.
⏱ La durée cible du projet est de 18m
💼 Le ticket minimum est de 20€
👷 Type de projetEn tant qu'investisseur en crowdfunding immobilier, on rencontre différents types de projets.
Après en avoir analysé des centaines, j'ai fait une petite liste des différents types de projets qui ont été portés à mon attention.
C'est fascinant de constater la diversité des projets et les niches secrètement gardées par les marchands de biens.
Chaque typologie de projets s'analyse un peu différemment, c'est pourquoi il est bon d'avoir en tête les différents profils de projets auxquels vous allez faire face en tant qu'investisseur. :
📖 DESCRIPTION DU PROJET
Financement d’un appartement T2 de 67 m² dans le cadre d’un projet de revente d’un ensemble immobilier (immeuble de 353 m² + terrain de 100 m²) constitué de 5 lots.
📍Localisation: Jonzac en Charente-Maritime (17500), 3 500 habitants.
⏰ Remboursement capital : Intérêts payés mensuellement et capital remboursé in fine.
Montant à financer : 60 970 € (revente proposée à 87 100 €)
Investissement minimum : 20 €
Taux : 11,10 %
Durée du projet maximale : 18 mois (revente estimée à 12 mois)
✅ FORCES:
✅ Revente de ce lot 20% moins cher que le prix du marché (1 300 m² contre 1 640 m² sur le marché)
✅ Le bien est classé C pour l’émission de gaz à effet de serre et C en consommation énergétique ce qui est tout à fait correct pour un immeuble datant de 1950.
✅ Le rendementLe taux de rendement dans le contexte des projets de crowdfunding peut être défini comme le pourcentage de profit ou de retour sur investissement qu'un investisseur peut espérer réaliser en soutenant financièrement un projet spécifique via une plateforme de crowdfunding. Ce taux est généralement calculé en fonction des bénéfices potentiels du projet par rapport au montant investi, ainsi que de la période pendant laquelle l'investissement est immobilisé. Il représente donc une mesure de la rentabilité attendue de l'investissement dans le projet de crowdfunding, prenant en compte les risques associés et les délais de réalisation. Il est exprimé en pourcentage annuel. annuel est satisfaisant (11,1%)
✅ Le marchand de biens (Green Bird) est expérimenté et a réalisé plusieurs projets avec succès sur la plateforme
✅ Des Garanties existent : Hypothèque de premier rangC'est un acte notarié. En cas de défaut de l'opérateur, les créanciers (les investisseurs), peuvent saisir le bien hypothéqué et se faire rembourser.
L'hypothèque peut porter sur le bien de l'opération en cours ou bien sur un autre bien détenu par l'opérateur.
🟢 Mon Avis: Très bonne garantie. Faire saisir les biens n'est pas automatique et nécessite une procédure. De plus, une hypothèque inscrite est coûteuse car c'est un acte notarié.
⚠️ Vérifiez que la valeur du bien couvre bien le montant de l'emprunt., caution personnelle du dirigeant, ordre irrévocable signé chez le notaire permettant à la plateforme de récupérer directement les fonds à la signature de l'acte authentique de vente.
❗️ FAIBLESSES:
❗️ Le bien sera refait à neuf et les travaux représentent 14 320 € soit 32% du prix d’achat
❗️ Un Loan To Value (financement / chiffre d’affaires) assez élevé à 70% sur le projet.
❗️ Jonzac est une petite ville (3 500 habitants), marché moins liquide
❗️ Durée du projet : 18 mois avec une revente espérée à 12 mois. Le dépassement de ce délai aurait un impact sur la MargeLa marge dans une opération immobilière se réfère à la différence entre le coût total de l'investissement immobilier et le prix de vente final de la propriété. Cette marge est le profit réalisé sur l'opération. Elle est calculée en soustrayant tous les coûts associés à l'achat, la rénovation, les intérêts d'emprunt et la vente de la propriété du prix de vente final.
➡️ Plus une marge est positive, plus le projet est rentable.
➡️ Une marge négative signifie que le projet n'est pas viable. et le résultat.
❗️ Résultat net dégagé à 13% du prix de revente souhaité dans le cas du scénario le plus optimiste (12 mois). A 18 mois, le projet resterait bien entendu viable mais le résultat serait à moins de 10% du prix de revente.
⚖️ AVIS GENERAL:
Ce projet a de nombreuses qualités, le montant des financements demandés sur ce lot comme sur les autres est plutôt bas. Le rendementLe taux de rendement dans le contexte des projets de crowdfunding peut être défini comme le pourcentage de profit ou de retour sur investissement qu'un investisseur peut espérer réaliser en soutenant financièrement un projet spécifique via une plateforme de crowdfunding. Ce taux est généralement calculé en fonction des bénéfices potentiels du projet par rapport au montant investi, ainsi que de la période pendant laquelle l'investissement est immobilisé. Il représente donc une mesure de la rentabilité attendue de l'investissement dans le projet de crowdfunding, prenant en compte les risques associés et les délais de réalisation. Il est exprimé en pourcentage annuel. de 11,10% annualisé est satisfaisant.
J’aurais certes aimé que le projet se fasse dans une plus grande ville avec une MargeLa marge dans une opération immobilière se réfère à la différence entre le coût total de l'investissement immobilier et le prix de vente final de la propriété. Cette marge est le profit réalisé sur l'opération. Elle est calculée en soustrayant tous les coûts associés à l'achat, la rénovation, les intérêts d'emprunt et la vente de la propriété du prix de vente final.
➡️ Plus une marge est positive, plus le projet est rentable.
➡️ Une marge négative signifie que le projet n'est pas viable. un peu plus confortable mais je le trouve pertinent.
J’attribue donc la note de C à ce projet, une note à l’équilibre, il y a du très bon et du moins bon mais ça reste tout à fait convenable.
Comme toujours avec cette plateforme, les intérêts sont versés chaque mois, le capital en fin de projet.
💻 QUALITE DE LA PLATEFORME :
Bienprêter est une plateforme généraliste qui propose également des projets de crowdfunding immobilier comme celui-ci. Depuis 2017, 46 M€ ont été collectés et ont permis de financer 2 890 projets dont 2 374 ont déjà été intégralement remboursés. Le rendementLe taux de rendement dans le contexte des projets de crowdfunding peut être défini comme le pourcentage de profit ou de retour sur investissement qu'un investisseur peut espérer réaliser en soutenant financièrement un projet spécifique via une plateforme de crowdfunding. Ce taux est généralement calculé en fonction des bénéfices potentiels du projet par rapport au montant investi, ainsi que de la période pendant laquelle l'investissement est immobilisé. Il représente donc une mesure de la rentabilité attendue de l'investissement dans le projet de crowdfunding, prenant en compte les risques associés et les délais de réalisation. Il est exprimé en pourcentage annuel. moyen historique est de 11,62% avec un taux de défaut toujours vierge de 0%.
💎 BONUS
Vous trouverez ci-dessous le lien si vous souhaitez vous inscrire à ce site et pouvoir bénéficier d’un bonus de 10 € dès que vous aurez cumulés 200 € d’investissements sur le site.
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Bien à vous, amis investisseurs
Ceci n’est bien entendu pas un conseil en investissement, juste mon avis. Vous devez avoir conscience des risques de perte partielle ou totale en capital en cas d’investissement.
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Pour voter : 
Alceste
Entré dans l’investissement via l’immobilier physique il y a presque 20 ans. Je suis maintenant également investi sur une dizaine de plateformes de crowdfunding (LaPremièreBrique, Bienprêter, Les Entreprêteurs…) ainsi que sur les marchés financiers (actions, obligations, ETF…). Constamment à la recherche de bons plans pour faire fructifier au mieux mon argent.
Alceste est un analyste junior qui a déjà analysé 10 projets.
Les intentions d'investissements montrent le résultat des votes qui ont lieu sur le Club Objectif-Renta.
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