Le projet Bordeaux Saint-Serin chez Tantiem

Analyse du projet Bordeaux Saint-Serin chez Tantiem

Note de l'analyste :

⚖️ Avis global

couverture hypothécaireCe ratio se calcule comme le ratio entre le montant mis en hypothèque et le montant emprunté. Si ce ratio est supérieur à 100%, cela signifie qu'en cas de problème, si l'on souhaite revendre le bien et qu'on arrive à le revendre au prix initial, alors le capital est couvert intégralement. Plus ce ratio est important, plus on est couvert. Il arrive qu'on ait des ratio qui couvre le capital et les intérêts. On prend généralement le prix d'acquisition comme étant le montant mis en hypothèque. correcte avec un locataire qui jouit d'une bonne réputation.

Cette analyse est proposée par Sébastien le 07/02/2024

⏰ Le projet démarre le 14/02/2024 12h30
💰 Le rendementLe taux de rendement dans le contexte des projets de crowdfunding peut être défini comme le pourcentage de profit ou de retour sur investissement qu'un investisseur peut espérer réaliser en soutenant financièrement un projet spécifique via une plateforme de crowdfunding. Ce taux est généralement calculé en fonction des bénéfices potentiels du projet par rapport au montant investi, ainsi que de la période pendant laquelle l'investissement est immobilisé. Il représente donc une mesure de la rentabilité attendue de l'investissement dans le projet de crowdfunding, prenant en compte les risques associés et les délais de réalisation. Il est exprimé en pourcentage annuel. estimé du projet est de 8.25% par an.
⏱ La durée cible du projet est de ∞
💼 Le ticket minimum est de 100€
👷‍ Type de projetEn tant qu'investisseur en crowdfunding immobilier, on rencontre différents types de projets. Après en avoir analysé des centaines, j'ai fait une petite liste des différents types de projets qui ont été portés à mon attention. C'est fascinant de constater la diversité des projets et les niches secrètement gardées par les marchands de biens. Chaque typologie de projets s'analyse un peu différemment, c'est pourquoi il est bon d'avoir en tête les différents profils de projets auxquels vous allez faire face en tant qu'investisseur. : Investissement locatif

Analyse du projet Bordeaux Saint-Serin chez Tantiem

Le projet Bordeaux Saint-Serin est un investissement locatif dans un local commercial occupé par un commerce de proximité Monoprix. Voici quelques points clés de l'analyse du projet :

Forces

Le rendementLe taux de rendement dans le contexte des projets de crowdfunding peut être défini comme le pourcentage de profit ou de retour sur investissement qu'un investisseur peut espérer réaliser en soutenant financièrement un projet spécifique via une plateforme de crowdfunding. Ce taux est généralement calculé en fonction des bénéfices potentiels du projet par rapport au montant investi, ainsi que de la période pendant laquelle l'investissement est immobilisé. Il représente donc une mesure de la rentabilité attendue de l'investissement dans le projet de crowdfunding, prenant en compte les risques associés et les délais de réalisation. Il est exprimé en pourcentage annuel. du projet est de 8.25%, ce qui est supérieur au rendementLe taux de rendement dans le contexte des projets de crowdfunding peut être défini comme le pourcentage de profit ou de retour sur investissement qu'un investisseur peut espérer réaliser en soutenant financièrement un projet spécifique via une plateforme de crowdfunding. Ce taux est généralement calculé en fonction des bénéfices potentiels du projet par rapport au montant investi, ainsi que de la période pendant laquelle l'investissement est immobilisé. Il représente donc une mesure de la rentabilité attendue de l'investissement dans le projet de crowdfunding, prenant en compte les risques associés et les délais de réalisation. Il est exprimé en pourcentage annuel. moyen des derniers projets chez Tantiem.
La couverture hypothécaireCe ratio se calcule comme le ratio entre le montant mis en hypothèque et le montant emprunté. Si ce ratio est supérieur à 100%, cela signifie qu'en cas de problème, si l'on souhaite revendre le bien et qu'on arrive à le revendre au prix initial, alors le capital est couvert intégralement. Plus ce ratio est important, plus on est couvert. Il arrive qu'on ait des ratio qui couvre le capital et les intérêts. On prend généralement le prix d'acquisition comme étant le montant mis en hypothèque. est de 87%, ce qui est considéré comme correct.
L'acquisition du local commercial s'est faite à un prix inférieur à l'estimation de prix par capitalisation, ce qui est avantageux.
Le local est en bon état, ne nécessitant aucun travaux, ayant été rénové en 2023.
Il est situé dans le centre-ville de Bordeaux, dans un quartier mixte résidentiel et commerçant, avec plusieurs commerces de bouche à proximité.
Le locataire, Monoprix, jouit d'une belle image de marque et le bail court jusqu'en 2032, offrant une bonne visibilité sur 8 ans.
Le franchisé est un ancien salarié du groupe Monoprix, ce qui lui confère une certaine expérience.

Faiblesses

Le rendementLe taux de rendement dans le contexte des projets de crowdfunding peut être défini comme le pourcentage de profit ou de retour sur investissement qu'un investisseur peut espérer réaliser en soutenant financièrement un projet spécifique via une plateforme de crowdfunding. Ce taux est généralement calculé en fonction des bénéfices potentiels du projet par rapport au montant investi, ainsi que de la période pendant laquelle l'investissement est immobilisé. Il représente donc une mesure de la rentabilité attendue de l'investissement dans le projet de crowdfunding, prenant en compte les risques associés et les délais de réalisation. Il est exprimé en pourcentage annuel. de 8.25% est considéré comme faible.
Le versement du premier loyer ne se fera qu'en mai 2024, entraînant 3 mois sans être payé.
Le marché de l'immobilier résidentiel dans le quartier est en baisse, ce qui peut impacter la rentabilité du projet.
Il n'y a pas d'informations sur la solidité financière du locataire, ce qui peut être une incertitude.
Il y a une concurrence avec plusieurs commerces d'alimentation à moins de 2 km.
L'investissement est de long terme, supérieur ou égal à 8 ans.

Au final, le projet Bordeaux Saint-Serin offre une couverture hypothécaireCe ratio se calcule comme le ratio entre le montant mis en hypothèque et le montant emprunté. Si ce ratio est supérieur à 100%, cela signifie qu'en cas de problème, si l'on souhaite revendre le bien et qu'on arrive à le revendre au prix initial, alors le capital est couvert intégralement. Plus ce ratio est important, plus on est couvert. Il arrive qu'on ait des ratio qui couvre le capital et les intérêts. On prend généralement le prix d'acquisition comme étant le montant mis en hypothèque. correcte avec un locataire de renom, Monoprix. Malgré quelques faiblesses, comme le rendementLe taux de rendement dans le contexte des projets de crowdfunding peut être défini comme le pourcentage de profit ou de retour sur investissement qu'un investisseur peut espérer réaliser en soutenant financièrement un projet spécifique via une plateforme de crowdfunding. Ce taux est généralement calculé en fonction des bénéfices potentiels du projet par rapport au montant investi, ainsi que de la période pendant laquelle l'investissement est immobilisé. Il représente donc une mesure de la rentabilité attendue de l'investissement dans le projet de crowdfunding, prenant en compte les risques associés et les délais de réalisation. Il est exprimé en pourcentage annuel. relativement faible et la concurrence présente, l'emplacement du local commercial dans un quartier mixte et le bail à long terme offrent une certaine stabilité. Cependant, il est important de prendre en compte les éventuelles fluctuations du marché immobilier résidentiel dans le quartier. En résumé, le projet présente des opportunités intéressantes mais nécessite une surveillance attentive.

Bonus

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Analyse détaillée

👷‍ Type de projetEn tant qu'investisseur en crowdfunding immobilier, on rencontre différents types de projets.
Après en avoir analysé des centaines, j'ai fait une petite liste des différents types de projets qui ont été portés à mon attention.
C'est fascinant de constater la diversité des projets et les niches secrètement gardées par les marchands de biens.
Chaque typologie de projets s'analyse un peu différemment, c'est pourquoi il est bon d'avoir en tête les différents profils de projets auxquels vous allez faire face en tant qu'investisseur. : Investissement locatif
💶 828300 EUR à financer
⏰ Distribution: capital : In fine. coupons: Trimestriel
🏪 1 local commercial de 214 m² occupé par un commerce de proximité Monoprix.
💼 Investissement minimum : 100 euros.
⏱ Durée : ∞
🛖 type de propriété : immobilier commercial.

✅ -> FORCES ❗️-> FAIBLESSES ⚠️ -> Warning

❗rendementLe taux de rendement dans le contexte des projets de crowdfunding peut être défini comme le pourcentage de profit ou de retour sur investissement qu'un investisseur peut espérer réaliser en soutenant financièrement un projet spécifique via une plateforme de crowdfunding. Ce taux est généralement calculé en fonction des bénéfices potentiels du projet par rapport au montant investi, ainsi que de la période pendant laquelle l'investissement est immobilisé. Il représente donc une mesure de la rentabilité attendue de l'investissement dans le projet de crowdfunding, prenant en compte les risques associés et les délais de réalisation. Il est exprimé en pourcentage annuel. 8.25% -> faible.
✅ Le rendementLe taux de rendement dans le contexte des projets de crowdfunding peut être défini comme le pourcentage de profit ou de retour sur investissement qu'un investisseur peut espérer réaliser en soutenant financièrement un projet spécifique via une plateforme de crowdfunding. Ce taux est généralement calculé en fonction des bénéfices potentiels du projet par rapport au montant investi, ainsi que de la période pendant laquelle l'investissement est immobilisé. Il représente donc une mesure de la rentabilité attendue de l'investissement dans le projet de crowdfunding, prenant en compte les risques associés et les délais de réalisation. Il est exprimé en pourcentage annuel. est supérieur au rendementLe taux de rendement dans le contexte des projets de crowdfunding peut être défini comme le pourcentage de profit ou de retour sur investissement qu'un investisseur peut espérer réaliser en soutenant financièrement un projet spécifique via une plateforme de crowdfunding. Ce taux est généralement calculé en fonction des bénéfices potentiels du projet par rapport au montant investi, ainsi que de la période pendant laquelle l'investissement est immobilisé. Il représente donc une mesure de la rentabilité attendue de l'investissement dans le projet de crowdfunding, prenant en compte les risques associés et les délais de réalisation. Il est exprimé en pourcentage annuel. moyen (7.55%) des derniers projets chez Tantiem.
Type de Garantie : Hypothèque légale spéciale du prêteur de deniers
✅ couverture hypothécaireCe ratio se calcule comme le ratio entre le montant mis en hypothèque et le montant emprunté. Si ce ratio est supérieur à 100%, cela signifie qu'en cas de problème, si l'on souhaite revendre le bien et qu'on arrive à le revendre au prix initial, alors le capital est couvert intégralement. Plus ce ratio est important, plus on est couvert. Il arrive qu'on ait des ratio qui couvre le capital et les intérêts. On prend généralement le prix d'acquisition comme étant le montant mis en hypothèque.: 87 % -> correct
❗️Début : Versement du premier loyer en mai 2024 -> 3 mois sans être payé
✅ Prix d'acquisition à 720k soit 3365 euros/m2 inférieur à l'estimation de prix par capitalisation: 54000*100/6,5= 830k -> bon
✅ État: Etat neuf. Pas de travaux. Le lot a été rénové en 2023.
✅ Emplacement : Situé dans le centre-ville de Bordeaux. Quartier mixte résidentiel et commerçants. En rez-de-chaussée et R+1 d'un immeuble de 2 étages. Proche de plusieurs commerces de bouches.
✅ Qualité du locataire : Monoprix jouit d'une belle image de marque.
✅ Bail 3/6/9 qui court jusqu’en 2032-> Bonne visibilité sur 8 ans pendant lequel le locataire s'est engagé à verser son loyer.
✅ Expérience du franchisé ancien salarié du groupe Monoprix.
❗️ Marché de l'immobilier résidentiel en baisse dans le quartier:-10,8% sur 1 an (meilleursagents)
❗️ Pas d'informations sur la solidité financière du locataire. Supposition que le franchisé vient de créer sa société.
❗️ Concurrence avec plusieurs commerces d'alimentation a moins de 2 kms.
❗️ Investissement de long terme supérieur ou égal à 8 ans.

💎 BONUS
Code Parrain : MBS
Taux boosté : +2.3%
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Évolution des rendements Tantiem

Résultat des votes pour le projet: Bordeaux Saint-Serin

51 votants
👎29% 👍43% 🤷8% 🏳️20%
Pour voter :

Sébastien
Sébastien 43 ans, ancien militaire de la Gendarmerie Nationale et aujourd'hui CGP implanté à Mende en Lozère. Je me suis intéressé assez tôt à l'investissement durant ma carrière militaire pour en faire aujourd'hui le cœur de mon métier. Je suis investisseur en immobilier: - Immobilier physique sous le régime LMNP - SCPI - Immobilier fractionné tokenisé avec RealT - Crowdfunding immobilier Je suis également investisseur sur les marchés financiers en faisant l'acquisition régulière d'ETFs. Je dispose également d'un compte titre ordinaire sur lequel je gère un portefeuille de titres vifs. Vous l'aurez compris, je suis passionné par le monde de l'investissement et je souhaite partager avec vous mes analyses et mes convictions.