Garanties correctes, rendementLe taux de rendement dans le contexte des projets de crowdfunding peut être défini comme le pourcentage de profit ou de retour sur investissement qu'un investisseur peut espérer réaliser en soutenant financièrement un projet spécifique via une plateforme de crowdfunding. Ce taux est généralement calculé en fonction des bénéfices potentiels du projet par rapport au montant investi, ainsi que de la période pendant laquelle l'investissement est immobilisé. Il représente donc une mesure de la rentabilité attendue de l'investissement dans le projet de crowdfunding, prenant en compte les risques associés et les délais de réalisation. Il est exprimé en pourcentage annuel. de 5,63% en année 1, versement du premier loyer en janvier 2025, bail 3/6/9 en cours depuis 2019 (céder à l'actuel locataire en mars 2024), bon prix d'acquisition et loyer cohérent, restaurant bien noté, prix de l'immobilier en baisse de 1,4% sur 1 an.
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⚠️ Le modèle de scoring n'est pas adapté à tous les types de projets.
Le total des points pour ce projet est de 15
| Critère | Points |
|---|---|
| couverture hypothécaire | 🟩🟩🟩🟩🟩 |
| marge scénario optimiste | ∅ |
| pré-commercialisation | ∅ |
| Historiques de l'opérateur | 🟩🟩 |
| localisation | 🟩🟩 |
| à proximité | 🟩 |
| rendement | 🟥 |
| LTA | 🟩 |
| LTS | 🟩 |
| engagement de l'opérateur | ∅ |
| prix de sortie | 🟩 |
| perte définitive | 🟩 |
| projets en retard | 🟩 |
| tendance des prix | ∅ |
| risque urbanistique | 🟩 |
| dette nette sur capitaux propres | ∅ |
| dettes nettes sur actifs | ∅ |
Cette analyse est proposée par Grégory Vaur le
⏰ Le projet démarre le 04/12/2024 11h30
💰 Le rendementLe taux de rendement dans le contexte des projets de crowdfunding peut être défini comme le pourcentage de profit ou de retour sur investissement qu'un investisseur peut espérer réaliser en soutenant financièrement un projet spécifique via une plateforme de crowdfunding. Ce taux est généralement calculé en fonction des bénéfices potentiels du projet par rapport au montant investi, ainsi que de la période pendant laquelle l'investissement est immobilisé. Il représente donc une mesure de la rentabilité attendue de l'investissement dans le projet de crowdfunding, prenant en compte les risques associés et les délais de réalisation. Il est exprimé en pourcentage annuel. estimé du projet est de 5.63% par an.
⏱ La durée cible du projet est de 72m
💼 Le ticket minimum est de 100€
👷 Type de projetEn tant qu'investisseur en crowdfunding immobilier, on rencontre différents types de projets.
Après en avoir analysé des centaines, j'ai fait une petite liste des différents types de projets qui ont été portés à mon attention.
C'est fascinant de constater la diversité des projets et les niches secrètement gardées par les marchands de biens.
Chaque typologie de projets s'analyse un peu différemment, c'est pourquoi il est bon d'avoir en tête les différents profils de projets auxquels vous allez faire face en tant qu'investisseur. : Investissement locatif
👷 Type de projetEn tant qu'investisseur en crowdfunding immobilier, on rencontre différents types de projets.
Après en avoir analysé des centaines, j'ai fait une petite liste des différents types de projets qui ont été portés à mon attention.
C'est fascinant de constater la diversité des projets et les niches secrètement gardées par les marchands de biens.
Chaque typologie de projets s'analyse un peu différemment, c'est pourquoi il est bon d'avoir en tête les différents profils de projets auxquels vous allez faire face en tant qu'investisseur. : Investissement locatif
💶 617000 EUR à financer
⏰ Remboursement capital: In fine. intérêts: Mensuel.
🏪 Il s'agit de l'achat d'un local commercial d'une surface de 53,5 m² en rez-de-chaussée et 17,5 m² en sous-sol. Le local est actuellement loué par un restaurant italien.
Localisation: Local situé dans le 10e arrondissement parisien à proximité du canal Saint-Martin.
❗rendementLe taux de rendement dans le contexte des projets de crowdfunding peut être défini comme le pourcentage de profit ou de retour sur investissement qu'un investisseur peut espérer réaliser en soutenant financièrement un projet spécifique via une plateforme de crowdfunding. Ce taux est généralement calculé en fonction des bénéfices potentiels du projet par rapport au montant investi, ainsi que de la période pendant laquelle l'investissement est immobilisé. Il représente donc une mesure de la rentabilité attendue de l'investissement dans le projet de crowdfunding, prenant en compte les risques associés et les délais de réalisation. Il est exprimé en pourcentage annuel. 5.63% (en année 1) -> plutôt faible. (plutôt cohérent pour un actif situé à Paris)
❗Le rendementLe taux de rendement dans le contexte des projets de crowdfunding peut être défini comme le pourcentage de profit ou de retour sur investissement qu'un investisseur peut espérer réaliser en soutenant financièrement un projet spécifique via une plateforme de crowdfunding. Ce taux est généralement calculé en fonction des bénéfices potentiels du projet par rapport au montant investi, ainsi que de la période pendant laquelle l'investissement est immobilisé. Il représente donc une mesure de la rentabilité attendue de l'investissement dans le projet de crowdfunding, prenant en compte les risques associés et les délais de réalisation. Il est exprimé en pourcentage annuel. est inférieur au rendementLe taux de rendement dans le contexte des projets de crowdfunding peut être défini comme le pourcentage de profit ou de retour sur investissement qu'un investisseur peut espérer réaliser en soutenant financièrement un projet spécifique via une plateforme de crowdfunding. Ce taux est généralement calculé en fonction des bénéfices potentiels du projet par rapport au montant investi, ainsi que de la période pendant laquelle l'investissement est immobilisé. Il représente donc une mesure de la rentabilité attendue de l'investissement dans le projet de crowdfunding, prenant en compte les risques associés et les délais de réalisation. Il est exprimé en pourcentage annuel. moyen (11.09%) des derniers projets chez Baltis
✅Début : Versement du premier loyer en janvier 2025.
Type de Garantie :
✅Hypothèque de premier avec une couverture hypothécaireCe ratio se calcule comme le ratio entre le montant mis en hypothèque et le montant emprunté. Si ce ratio est supérieur à 100%, cela signifie qu'en cas de problème, si l'on souhaite revendre le bien et qu'on arrive à le revendre au prix initial, alors le capital est couvert intégralement. Plus ce ratio est important, plus on est couvert. Il arrive qu'on ait des ratio qui couvre le capital et les intérêts. On prend généralement le prix d'acquisition comme étant le montant mis en hypothèque. calculée sur le prix d'acquisition de 87% -> correct
✅Bon prix d'acquisition à 535k€ inférieur à l'estimation de prix par capitalisation ->626k€ en prenant en compte un taux de capitalisation de 5,63%.
❗️Bail commercial 3/6/9 ans signé en 2019 et céder à l'actuel locataire en mars 2024. (résiliation du bail possible en juillet 2025, et en juillet 2028)
✅Loyer de 3198€/mois (38372€/an/Hc/Ht soit 540€/m²/an en prenant en compte la surface en sous-sol) qui se situe proche du loyer moyen. (522€/m²/an source: unemplacement.com)
✅Indexation des loyers: Annuelle basé sur l'indice ILC. (Indice des Loyers Commerciaux)
❗️Pas de données sur l'évolution des prix des locaux commerciaux, mais prix du m² des appartements en baisse de 1,4% sur 1 an. (source:meilleursagents)
✅Taxe foncière à la charge du locataire.
✅État: Local en très bon état général (d'après photos), équipé d’un conduit d’extraction de 400 mm permettant au locataire d’exploiter le local commercial sans nuisances olfactives pour le voisinage.
✅Localisation: ville de plus de 100k habitants
✅Emplacement: Situé à proximité d'une station de métro et des bus, des restaurants ou d'une boulangerie.
✅Qualité du locataire : Famille de restaurateur possédant un autre restaurant à proximité. Restaurant italien bien noté. (4,8/5 d'après 34 avis google et 8,9/10 d'après 39 avis sur thefork)
❗️T.R.I cible de 9% en prenant en compte une inflation de 3%/an qui paraît plutôt optimiste. (8,6% avec une inflation de 2,5%/an)
❗️Investissement de long terme revente de l'actif et partage de l'éventuelle plus-value prévu d'ici 2031.
❗️Risque de vacance locative en cas de départ de l'actuel locataire.
Qualité plateforme:
✅5.42% de retardsEn tant qu'investisseur en crowdfunding immobilier, on rencontre différents types de projets.
Après en avoir analysé des centaines, j'ai fait une petite liste des différents types de projets qui ont été portés à mon attention.
C'est fascinant de constater la diversité des projets et les niches secrètement gardées par les marchands de biens.
Chaque typologie de projets s'analyse un peu différemment, c'est pourquoi il est bon d'avoir en tête les différents profils de projets auxquels vous allez faire face en tant qu'investisseur. de plus de 6 mois chez Baltis -> faible.
✅0% de pertes définitivesUne perte définitive en crowdfunding se produit lorsqu'un investisseur ne récupère pas les fonds qu'il a investis dans un projet financé par le biais d'une plateforme de financement participatif. En d'autres termes, la personne qui a contribué au projet ne reçoit pas le produit, le service ou le remboursement promis, et les fonds investis sont considérés comme perdus de manière permanente.
Il existe plusieurs raisons pour lesquelles une perte définitive peut survenir en crowdfunding. Par exemple, le projet financé peut échouer, l'équipe responsable du projet peut ne pas être en mesure de livrer ce qui a été promis, ou des problèmes imprévus peuvent survenir, rendant impossible la réalisation du projet. chez Baltis -> faible.
💎 BONUS
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Grégory Vaur
Grégory, j'ai 26 ans je suis investisseur en crowdfunding immobilier, bourse et crowd-lending depuis 1 an environ. Je me suis formé en autodidacte en regardant notamment des vidéos traitant de ces sujets . Je suis actuellement inscrit sur la première brique, Clubfunding, Raizers...
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