Cette analyse est proposée par Alceste le
⏰ Le projet démarre le 15/04/2023 10h00
💰 Le rendementLe taux de rendement dans le contexte des projets de crowdfunding peut être défini comme le pourcentage de profit ou de retour sur investissement qu'un investisseur peut espérer réaliser en soutenant financièrement un projet spécifique via une plateforme de crowdfunding. Ce taux est généralement calculé en fonction des bénéfices potentiels du projet par rapport au montant investi, ainsi que de la période pendant laquelle l'investissement est immobilisé. Il représente donc une mesure de la rentabilité attendue de l'investissement dans le projet de crowdfunding, prenant en compte les risques associés et les délais de réalisation. Il est exprimé en pourcentage annuel. estimé du projet est de 11.7% par an.
⏱ La durée cible du projet est de 24m
💼 Le ticket minimum est de 20€
👷 Type de projetEn tant qu'investisseur en crowdfunding immobilier, on rencontre différents types de projets.
Après en avoir analysé des centaines, j'ai fait une petite liste des différents types de projets qui ont été portés à mon attention.
C'est fascinant de constater la diversité des projets et les niches secrètement gardées par les marchands de biens.
Chaque typologie de projets s'analyse un peu différemment, c'est pourquoi il est bon d'avoir en tête les différents profils de projets auxquels vous allez faire face en tant qu'investisseur. :
📖 LE PROJET
Financement d'un lot de 7 bureaux professionnels d’une surface totale de 240 m²
Avant-dernier lot d’un projet de revente d’un ensemble immobilier (11 lots) de 3 375 m² (bureaux professionnels + bâtiments de stockage + parkings)
🏢Année de construction : 2006
Consommation énergétique : C - 128 Kwh/an
Consommation GES (gaz à effet de serre) : C - 14 Kg Co2/m²/an
📍Localisation: Brignoles dans le Var (83), zone artisanale de Nicopolis, recherchée par les professionnels du fait d’un manque de bureaux dans le secteur.
⏰ Montant à financer : 113 400 € (revente proposée à 162 000 €)
Investissement minimum : 20 €
Taux : 11,70 %
Durée du projet maximale : 24 mois (revente estimée à 12 mois)
Remboursement capital : Intérêts payés mensuellement et capital remboursé in fine.
✅ FORCES:
✅ Revente à 675 € du m² sur ce lot, tarif extrêmement intéressant
✅ Les 2 premiers lots commercialisés ont été revendus en 2 semaines (pour 530 000 € et 227 000 €) et ont ainsi permis de rembourser par anticipation l’emprunt bancaire. Le financement est presque terminé, il reste un lot à financer après celui-ci.
✅ Ce lot sera refait à neuf
✅ Résultat net dégagé correct à 26% du prix de revente souhaité dans le cas du scénario le plus optimiste (12 mois).
✅ La rentabilité est élevée (11,7%)
✅ Des Garanties existent : Hypothèque de premier rangC'est un acte notarié. En cas de défaut de l'opérateur, les créanciers (les investisseurs), peuvent saisir le bien hypothéqué et se faire rembourser.
L'hypothèque peut porter sur le bien de l'opération en cours ou bien sur un autre bien détenu par l'opérateur.
🟢 Mon Avis: Très bonne garantie. Faire saisir les biens n'est pas automatique et nécessite une procédure. De plus, une hypothèque inscrite est coûteuse car c'est un acte notarié.
⚠️ Vérifiez que la valeur du bien couvre bien le montant de l'emprunt. + Ordre notarial irrévocable (113 400 €) signé
❗️ FAIBLESSES:
❗️ La taille du projet : 11 lots
❗️ Un Loan To Value (financement / chiffre d’affaires) assez élevé à 70% sur le projet.
❗️ Les derniers travaux de rénovation vont encore prendre 4 mois sur ce lot avant la commercialisation
❗️ Ces travaux représentent 23% du prix de revente, ils impactent la rentabilité du projet qui est moins élevée que sur les lots précédents.
❗️ Durée du projet : 24 mois, plus long qu’habituellement sur le site, le résultat net baisserait à environ 15% du prix de revente à 24 mois contre 26% à 12 mois.
⚖️ AVIS GENERAL :
Ce projet rémunère bien à 11,7% par an. Le prix de revente au m² est attrayant.
La vente rapide des deux premiers lots et le financement plutôt rapide des autres lots sur la plateforme montrent l’intérêt et la pertinence de ce projet. Les Garanties sont là et la société de marchand est expérimentée.
Je donne la note de C car le projet est solide mais avec de petites réserves sur la durée de financement à 24 mois et sur les travaux significatifs qui restent à réaliser, ces derniers ayant un impact sur le résultat net du projet.
💻 QUALITE DE LA PLATEFORME :
Bienprêter est une plateforme généraliste qui propose également des projets de crowdfunding immobilier comme celui-ci. Depuis 2017, 37 M€ ont été collectés et ont permis de financer plus de 2 760 projets. Le rendementLe taux de rendement dans le contexte des projets de crowdfunding peut être défini comme le pourcentage de profit ou de retour sur investissement qu'un investisseur peut espérer réaliser en soutenant financièrement un projet spécifique via une plateforme de crowdfunding. Ce taux est généralement calculé en fonction des bénéfices potentiels du projet par rapport au montant investi, ainsi que de la période pendant laquelle l'investissement est immobilisé. Il représente donc une mesure de la rentabilité attendue de l'investissement dans le projet de crowdfunding, prenant en compte les risques associés et les délais de réalisation. Il est exprimé en pourcentage annuel. moyen historique est de 11,56% avec un taux de défaut toujours vierge de 0%.
💎 BONUS
Vous trouverez ci-dessous le lien si vous souhaitez vous inscrire à ce site et pouvoir bénéficier d’un bonus de 10 € dès 200 € investis.
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Ceci n’est bien entendu pas un conseil en investissement, juste mon avis.
Bien à vous, amis investisseurs
Alceste
Entré dans l’investissement via l’immobilier physique il y a presque 20 ans. Je suis maintenant également investi sur une dizaine de plateformes de crowdfunding (LaPremièreBrique, Bienprêter, Les Entreprêteurs…) ainsi que sur les marchés financiers (actions, obligations, ETF…). Constamment à la recherche de bons plans pour faire fructifier au mieux mon argent.
Alceste est un analyste junior qui a déjà analysé projets.
Les intentions d'investissements montrent le résultat des votes qui ont lieu sur le Club Objectif-Renta.
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