Coreestate est de l'immobilier tokénisé aux Danemark. On détient les propriétés au travers de sociétés. Pour chaque nouvelle propriété, une société est créée. Chaque investisseur peut alors acheter des tokens qui sont des parts de l'entreprise qui détient le bien immobilier. Les tokens sont des security tokens, c'est à dire qu'ils représentent les vrais parts de la société. Il y a encore très peu d'initiatives en immobilier tokénisé en Europe, Coreestate ainsi que ses projets immobiliers méritent d'être suivis. La diversification pays et devise peut aussi être intéressante. Les projets sont dans la devise danoise, le DKK.
Les Tokens sont émis sur la blockchain Ethereum. Les frais sur cette blockchain empêche de reverser des revenus toutes les semaines comme pour RealT. La fréquence des paiements est tous les 3 mois pour le moment. Ils pourront éventuellement utliser une autre blockchain pour réduire les frais et réduire la périodicité des paiements des loyers.
Les dividendes sont reversés aux porteurs de token sous forme de stable coin EUR (EURC) sur la blockchain Ethereum. Les revenus locatifs seront reversés une fois límmeuble rénové et que des locataires seront en place.
Les rendements éstimés sont autour de 10%. Les biens seront loués en location courte terme et long terme
Un marché secondaire n´est pas disponible pour le premier bien mais devrait être présent par la suite.
Le premier projet est disponible ici Il s'agit d´un projet de rénovation d'un immeuble de 5 appartements dans la ville de Vejle pour ensuite le louer. La rénovation est prvue pour 18 mois. Pour éviter des coût inattendus, le financement est de 20/30% au dessus de l'évaluation du bien.
Ils prennent une part des propriétés. Sur la première propriété : 9%
Le marche secondaire sera présent sur la plateforme grâce à un partenariat avec la plateforme crypto https://plus.assetera.com/
Il est possible d´investir avec ou sans crypto wallet
L'investisseur est propriétaire de parts de sociétés qui détiennent les biens immobiliers. Ces actions sont représentés par des security tokens.
Les co-fondateurs sont Kristaps Cuders avec qui j'ai pu m'entretenir, Santa Krieva et Martins Spelmanis.
Les rendements sont calculés sur les projets analysés sur ce site et non sur la totalité des projets.
⚠️ Plus le rendement est élevé, plus le risque est élevé.
⚠️ Les informations sur les retards de plus de 6 mois ne sont pas disponibles pour Coreestate
⚠️ Les informations sur les pertes définitives ne sont pas disponibles pour Coreestate
Le montant minimum à investir dans les projets de est de 100€.
Coreestate fait partie des plateformes avec un ticket d'entrée faible.
🌎 Les revenus financiers sont taxables dans le pays de résidence fiscale de l'investisseur.
En France, Depuis le 1er janvier 2018, les revenus de capitaux mobiliers ainsi que les plus-values de cession de valeurs mobilières sont soumis, lors de leur imposition, à un prélèvement forfaitaire unique (PFU) de 12,8 % auquel s'ajoutent les prélèvements sociaux de 17,2 % soit au total un taux de 30 %.
Cependant vous pouvez opter, lors de la déclaration de revenus, pour une imposition globale de ces revenus et gains au barème progressif de l'impôt sur le revenu en cochant la case 2OP. Vous pouvez être dispensé de la part correspondant au prélèvement forfaitaire de 12,8 % au titre de l'impôt sur le revenu, si votre revenu fiscal de référence de l’année N-2 était inférieur à 25 000 € (50 000 € si vous vivez en couple). Lors de votre déclaration, vous avez la possibilité de maintenir l’option pour une taxation à 30 %, ou soumettre vos plus-values au barème progressif de l’impôt sur le revenu (auxquels s’ajouteront les 17,2 % de prélèvements sociaux).
🧾 Vous souhaitez en savoir plus sur la fiscalité ?
Pour savoir comment déclarer vos revenus provenant de Coreestate, rendez-vous sur la page des déclarations
➡️ Accéder aux analyses des projets chez chez Coreestate
XUne opération de financement participatif immobilier comporte plusieurs catégories de risques :
➡️ Risque opérationnel : erreurs humaines, incompétences, pénurie de matériaux, retards de livraison, mauvaise gestion, accident sur le chantier, faillite d’un prestataire...
➡️ Risque technique : mauvaises « surprises » lors des études de sols et fondations, de pollution, thermiques, acoustiques… ;
➡️ Risque administratif et juridique : difficultés d’obtention du permis de construire ou d’aménager purgé de tout recours, des autorisations administratives, des assurances Garantie Financière d’Achèvement, Dommage Ouvrage, ou Tous Risques Chantier, conformité des actes de ventes, autorisations urbanismes mal appréciées ;
➡️ Risque financier : mauvaise analyse des coûts, dépassement du budget, niveau de marge inférieur, obtention du crédit bancaire, etc. ;
➡️ Risque commercial : pré-commercialisation insuffisante, étude insuffisante du marché local (prix, besoins, emplacement…), retard sur la vente des lots (commercialisation), conditions suspensives négligés, évolution défavorable du marché, stratégie de vente hasardeuse, prix de sortie trop optimistes etc.
Les actions des LLC et INC propriétaires des biens immobiliers sont détenues dans des registres chez RealT. Ces parts de sociétés sont représentés par des tokens sur la blockchain Gnosis où Ethereum MainNet. Pour être revendu, le propriétaire doit demander à être whitelisté chez RealT. Il serait donc difficile de se faire voler ses actes de propriété même si le crypto-wallet est compromis. Les loyers sont versés chaque semaine sur le wallet en stable coin USDC. Si le wallet est compromis, il y a un risque de se faire voler ses USDC. Et il n'y aurait alors aucun moyen de les récupérer. Pour éviter que cela n'arrive, il ne faut jamais transmettre sa pass phrase. On préfèrera aussi un cold wallet déconnecté d'Internet pour une meilleure sécurité.
Rejoignez le clubLes plateformes de financement participatif de projets immobiliers permettent d'investir dans l'immobilier avec des tickets d'entrée très faibles et des rendements attractifs. Mais elles ne se valent pas toutes. Les types de contrats, les types d'immobilier, les zones d'investissement, les rendements, la durée des contrats et bien d'autres critères varient d'une plateforme à l'autre. Vous trouverez ci-dessous un comparatif des plateformes testées ainsi que mes recommandations.
Le programme 'Vivre du crowdfunding' vous permet d'approfondir vos investissements en crowdfunding immobilier, en foncières cotées et en immobilier tokénisé.
