Le projet Le Bonheur chez La premiere brique

Analyse du projet Le Bonheur chez La premiere brique

Note de l'analyste :

⚖️ Avis global

Projet de refinancement d’un actif avec une hypothèque de 1er rang (74% de couverture sur le prix de revient et travaux réalisés, 125% sur la valorisation).
Le remboursement interviendra grâce à la vente de sa résidence ou via la revente des deux autres actifs(ordres irrévocables de paiement notariés sur les ventes).
Projet avec de bonne Garanties
Point d'attention : société avec des capitaux propres négatifs, l'actif hypothéqué est la résidence principale du porteur de projet (mais la société ALIENOR INVESTMENT est propriétaire et le bien saisissable en cas de défaut de paiement)

Détail d'attribution de la note

Pour attribuer les notes de A et E, nous utilisons un système de Bonus/Malus.
⚠️ Certains critères peuvent être manquants dans le détail ci-dessous.
⚠️ Le modèle de scoring n'est pas adapté à tous les types de projets.
Le total des points pour ce projet est de 12

Critère	Points
couverture hypothécaire	🟩🟩🟩🟩🟩
marge scénario optimiste	∅
pré-commercialisation	∅
Historiques de l'opérateur	🟩🟩
localisation	🟩🟩
à proximité	🟩
rendement	🟩
LTA	∅
LTS	∅
engagement de l'opérateur	∅
prix de sortie	🟥
perte définitive	🟩
projets en retard	🟩
tendance des prix	🟥
risque urbanistique	🟩
dette nette sur capitaux propres	🟥
dettes nettes sur actifs	🟩

Cette analyse est proposée par Jordan R le 12/10/2024

⏰ Le projet démarre le 14/10/2024 12h00
💰 Le rendementLe taux de rendement dans le contexte des projets de crowdfunding peut être défini comme le pourcentage de profit ou de retour sur investissement qu'un investisseur peut espérer réaliser en soutenant financièrement un projet spécifique via une plateforme de crowdfunding. Ce taux est généralement calculé en fonction des bénéfices potentiels du projet par rapport au montant investi, ainsi que de la période pendant laquelle l'investissement est immobilisé. Il représente donc une mesure de la rentabilité attendue de l'investissement dans le projet de crowdfunding, prenant en compte les risques associés et les délais de réalisation. Il est exprimé en pourcentage annuel. estimé du projet est de 11% par an.
⏱ La durée cible du projet est de 12m
💼 Le ticket minimum est de 1€
👷‍ Type de projetEn tant qu'investisseur en crowdfunding immobilier, on rencontre différents types de projets. Après en avoir analysé des centaines, j'ai fait une petite liste des différents types de projets qui ont été portés à mon attention. C'est fascinant de constater la diversité des projets et les niches secrètement gardées par les marchands de biens. Chaque typologie de projets s'analyse un peu différemment, c'est pourquoi il est bon d'avoir en tête les différents profils de projets auxquels vous allez faire face en tant qu'investisseur. : Refinancement

Analyse du projet Le Bonheur chez La premiere brique par Jordan R

Le projet "Le Bonheur" consiste au refinancement d'un actif détenu par une société du porteur de projet. Il s'agit d'un appartement en duplex de 220 m² avec jardin situé à Bordeaux, rénové et valorisé à 1.250.000 €. Ce refinancement permettra de financer de nouveaux projets dans le même secteur.

Le remboursement sera effectué par la vente de la résidence ou des deux autres actifs du porteur. Les Garanties sont solides: Hypothèque de premier rangC'est un acte notarié. En cas de défaut de l'opérateur, les créanciers (les investisseurs), peuvent saisir le bien hypothéqué et se faire rembourser. L'hypothèque peut porter sur le bien de l'opération en cours ou bien sur un autre bien détenu par l'opérateur.

🟢 Mon Avis: Très bonne garantie. Faire saisir les biens n'est pas automatique et nécessite une procédure. De plus, une hypothèque inscrite est coûteuse car c'est un acte notarié.
⚠️ Vérifiez que la valeur du bien couvre bien le montant de l'emprunt., ordres de paiement notariés, et un rendementLe taux de rendement dans le contexte des projets de crowdfunding peut être défini comme le pourcentage de profit ou de retour sur investissement qu'un investisseur peut espérer réaliser en soutenant financièrement un projet spécifique via une plateforme de crowdfunding. Ce taux est généralement calculé en fonction des bénéfices potentiels du projet par rapport au montant investi, ainsi que de la période pendant laquelle l'investissement est immobilisé. Il représente donc une mesure de la rentabilité attendue de l'investissement dans le projet de crowdfunding, prenant en compte les risques associés et les délais de réalisation. Il est exprimé en pourcentage annuel. de 11%. Cependant, il est légèrement inférieur à la moyenne des derniers projets de La premiere brique.

Malgré des capitaux propres négatifs, l'opération est bien encadrée avec une couverture hypothécaireCe ratio se calcule comme le ratio entre le montant mis en hypothèque et le montant emprunté. Si ce ratio est supérieur à 100%, cela signifie qu'en cas de problème, si l'on souhaite revendre le bien et qu'on arrive à le revendre au prix initial, alors le capital est couvert intégralement. Plus ce ratio est important, plus on est couvert. Il arrive qu'on ait des ratio qui couvre le capital et les intérêts. On prend généralement le prix d'acquisition comme étant le montant mis en hypothèque. de 74% à l'acquisition et 125% à la valorisation. De plus, deux ordres de paiement sont établis sur la vente d'autres biens du porteur. La localisation est optimale avec des prix au mètre carré élevés et une excellente SantéVoici les différents critères pour analyser les états financiers :
➡️ Qu'est-ce qu'un bilan ? C'est photographie de l'entreprise chaque année : ce qu'elle possède = l'actif, ce qu'elle doit = le passif
❗Avant de rentrer dans le détail du bilan, regardez les dates
... ➡️ Exercice récent ou pas ? si on est en 2023 et qu'on a accès au bilan 2021, ce n'est pas assez récent.
... ➡️ Date de création : la société a-t-elle été créé pour l'occasion ?
➡️ Dans le passif, on trouve les dettes=ce qu'elle doit aux créanciers et les capitaux propres=ce qu'elle doit aux actionnaires
➡️ Les capitaux propres : Les ressources financières mobilisables. Il s'agit des fonds apportés par les associés ou actionnaires lors de la création de la société auxquels s'ajoutent les fonds générés par son activité. Les capitaux propres représentent la valeur financière que percevraient les actionnaires en cas de liquidation d’une entreprise.
➡️ Ils servent à financer les investissements. On voit leur utilisation dans l'engagement des opérateurs, c'est-à-dire l'utilisation des deniers personnels. Une fois utilisés, les capitaux propres sont diminués d'autant.
❗Si les capitaux propres sont trop faibles, une banque refusera de prêter. De même pour le crowdfunding.
capitaux propres 0 ou négatif -> à fuir
➡️ Dettes /capitaux propres : ce ratio montre l'importance des dettes par rapport aux capitaux propres.
✅ un ratio inférieur à 2.5 montre une entreprise saine.
❗un ratio supérieur à 2.5 montre une entreprise avec un fort endettement. Parfois on rencontre des ratios supérieurs à 5 ou 10, c'est clairement un indicateur d'un endettement trop important. Il faut que l'entreprise recapitalise.
➡️ Dette nette /capitaux propres: Même ratio auquel on ajoute les disponibilités à l'actif du bilan.
➡️ S'il y a des dettes importantes, regarder les immobilisations pour voir s'il y a des actifs (immobilisations), des projets en cours qui vont peut-être bientôt aboutir. La revente des biens réduira les dettes. du bien et du quartier.

La situation géopolitique est stable avec un faible taux de retardsEn tant qu'investisseur en crowdfunding immobilier, on rencontre différents types de projets. Après en avoir analysé des centaines, j'ai fait une petite liste des différents types de projets qui ont été portés à mon attention. C'est fascinant de constater la diversité des projets et les niches secrètement gardées par les marchands de biens. Chaque typologie de projets s'analyse un peu différemment, c'est pourquoi il est bon d'avoir en tête les différents profils de projets auxquels vous allez faire face en tant qu'investisseur. et aucune pertes définitivesUne perte définitive en crowdfunding se produit lorsqu'un investisseur ne récupère pas les fonds qu'il a investis dans un projet financé par le biais d'une plateforme de financement participatif. En d'autres termes, la personne qui a contribué au projet ne reçoit pas le produit, le service ou le remboursement promis, et les fonds investis sont considérés comme perdus de manière permanente. Il existe plusieurs raisons pour lesquelles une perte définitive peut survenir en crowdfunding. Par exemple, le projet financé peut échouer, l'équipe responsable du projet peut ne pas être en mesure de livrer ce qui a été promis, ou des problèmes imprévus peuvent survenir, rendant impossible la réalisation du projet. chez La premiere brique. En bonus, il est possible d'obtenir un rendementLe taux de rendement dans le contexte des projets de crowdfunding peut être défini comme le pourcentage de profit ou de retour sur investissement qu'un investisseur peut espérer réaliser en soutenant financièrement un projet spécifique via une plateforme de crowdfunding. Ce taux est généralement calculé en fonction des bénéfices potentiels du projet par rapport au montant investi, ainsi que de la période pendant laquelle l'investissement est immobilisé. Il représente donc une mesure de la rentabilité attendue de l'investissement dans le projet de crowdfunding, prenant en compte les risques associés et les délais de réalisation. Il est exprimé en pourcentage annuel. supplémentaire en s'inscrivant avec le code parrain MBS. Pour investir, vous pouvez utiliser le lien suivant: lien">👆 d'inscription

Avis sur le projet:

Ce projet "Le Bonheur" chez La premiere brique semble prometteur avec des Garanties solides, un potentiel de rendementLe taux de rendement dans le contexte des projets de crowdfunding peut être défini comme le pourcentage de profit ou de retour sur investissement qu'un investisseur peut espérer réaliser en soutenant financièrement un projet spécifique via une plateforme de crowdfunding. Ce taux est généralement calculé en fonction des bénéfices potentiels du projet par rapport au montant investi, ainsi que de la période pendant laquelle l'investissement est immobilisé. Il représente donc une mesure de la rentabilité attendue de l'investissement dans le projet de crowdfunding, prenant en compte les risques associés et les délais de réalisation. Il est exprimé en pourcentage annuel. intéressant et une localisation attrayante. Malgré quelques points d'attention, comme les capitaux propres négatifs, l'ensemble des éléments analysés laissent entrevoir une opportunité d'investissement positive. Avec une équipe expérimentée, un bien en bon état et une stratégie de remboursement claire, le "Bonheur" pourrait bien vous sourire en investissant dans ce projet! 🏡💰

Analyse détaillée

LTA et LTS du projet Le Bonheur

La LTA est de 134 %.
La LTS est de 80 %.

Évolution des rendements La premiere brique

Jordan R
Jordan, 35 ans, ingénieur en électronique de formation. Je vis actuellement de mes passions comme moniteur de ski et guide de canyon. Investisseur en bourse (action/ETF), immobilier physique et plus récemment en crowdfunding immobilier depuis 2020. J'investis principalement sur les plateformes : ClubFunding, Lapremierbrique et Upstone. Mon portefeuile de crowdfunding est de plus de 100k

Jordan R est un analyste senior qui a déjà analysé 142 projets.