Hypothèque de premier rangC'est un acte notarié. En cas de défaut de l'opérateur, les créanciers (les investisseurs), peuvent saisir le bien hypothéqué et se faire rembourser.
L'hypothèque peut porter sur le bien de l'opération en cours ou bien sur un autre bien détenu par l'opérateur.
🟢 Mon Avis: Très bonne garantie. Faire saisir les biens n'est pas automatique et nécessite une procédure. De plus, une hypothèque inscrite est coûteuse car c'est un acte notarié.
⚠️ Vérifiez que la valeur du bien couvre bien le montant de l'emprunt., rendementLe taux de rendement dans le contexte des projets de crowdfunding peut être défini comme le pourcentage de profit ou de retour sur investissement qu'un investisseur peut espérer réaliser en soutenant financièrement un projet spécifique via une plateforme de crowdfunding. Ce taux est généralement calculé en fonction des bénéfices potentiels du projet par rapport au montant investi, ainsi que de la période pendant laquelle l'investissement est immobilisé. Il représente donc une mesure de la rentabilité attendue de l'investissement dans le projet de crowdfunding, prenant en compte les risques associés et les délais de réalisation. Il est exprimé en pourcentage annuel. prévisionnel moyen de 7% sur toute la durée du projet, micro-logement bien situé dans le 2e arrondissement Parisien, bon prix d'acquisition, loyer fixe de 1250€/mois versé par la société Atom, montant du loyer difficile à évaluer (marché de niche), travaux à prévoir, versement des premiers coupons en juin 2025.
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⚠️ Certains critères peuvent être manquants dans le détail ci-dessous.
⚠️ Le modèle de scoring n'est pas adapté à tous les types de projets.
Le total des points pour ce projet est de 12
| Critère | Points |
|---|---|
| couverture hypothécaire | 🟩🟩 |
| marge scénario optimiste | ∅ |
| pré-commercialisation | ∅ |
| Historiques de l'opérateur | 🟩🟩 |
| localisation | 🟩🟩 |
| à proximité | 🟩 |
| rendement | 🟥 |
| LTA | 🟩 |
| LTS | 🟩 |
| engagement de l'opérateur | ∅ |
| prix de sortie | 🟩 |
| perte définitive | 🟩 |
| projets en retard | 🟩 |
| tendance des prix | ∅ |
| risque urbanistique | 🟩 |
| dette nette sur capitaux propres | ∅ |
| dettes nettes sur actifs | ∅ |
Cette analyse est proposée par Grégory Vaur le
⏰ Le projet démarre le 25/03/2025 11h30
💰 Le rendementLe taux de rendement dans le contexte des projets de crowdfunding peut être défini comme le pourcentage de profit ou de retour sur investissement qu'un investisseur peut espérer réaliser en soutenant financièrement un projet spécifique via une plateforme de crowdfunding. Ce taux est généralement calculé en fonction des bénéfices potentiels du projet par rapport au montant investi, ainsi que de la période pendant laquelle l'investissement est immobilisé. Il représente donc une mesure de la rentabilité attendue de l'investissement dans le projet de crowdfunding, prenant en compte les risques associés et les délais de réalisation. Il est exprimé en pourcentage annuel. estimé du projet est de 7% par an.
⏱ La durée cible du projet est de 60m
💼 Le ticket minimum est de 100€
👷 Type de projetEn tant qu'investisseur en crowdfunding immobilier, on rencontre différents types de projets.
Après en avoir analysé des centaines, j'ai fait une petite liste des différents types de projets qui ont été portés à mon attention.
C'est fascinant de constater la diversité des projets et les niches secrètement gardées par les marchands de biens.
Chaque typologie de projets s'analyse un peu différemment, c'est pourquoi il est bon d'avoir en tête les différents profils de projets auxquels vous allez faire face en tant qu'investisseur. : Investissement locatif
👷 Type de projetEn tant qu'investisseur en crowdfunding immobilier, on rencontre différents types de projets.
Après en avoir analysé des centaines, j'ai fait une petite liste des différents types de projets qui ont été portés à mon attention.
C'est fascinant de constater la diversité des projets et les niches secrètement gardées par les marchands de biens.
Chaque typologie de projets s'analyse un peu différemment, c'est pourquoi il est bon d'avoir en tête les différents profils de projets auxquels vous allez faire face en tant qu'investisseur. : Investissement locatif
💶 184000 EUR à financer
⏰ Remboursement capital : In fine. intérêts: coupons mensuels.
🏪 Il s'agit de l'achat d'un studio d'une surface de 13,78 m². Un bail sera signé avec la société Atom qui sous-louera à son tour l'appartement via un bail mobilité ou un bail code civil.
Localisation: Le studio est situé dans le 2e arrondissement de Paris, à proximité de divers commerces et des stations de métro.
✅rendementLe taux de rendement dans le contexte des projets de crowdfunding peut être défini comme le pourcentage de profit ou de retour sur investissement qu'un investisseur peut espérer réaliser en soutenant financièrement un projet spécifique via une plateforme de crowdfunding. Ce taux est généralement calculé en fonction des bénéfices potentiels du projet par rapport au montant investi, ainsi que de la période pendant laquelle l'investissement est immobilisé. Il représente donc une mesure de la rentabilité attendue de l'investissement dans le projet de crowdfunding, prenant en compte les risques associés et les délais de réalisation. Il est exprimé en pourcentage annuel. 7% -> correct (il s'agit ici d'un projet d'investissement locatif)
❗Le rendementLe taux de rendement dans le contexte des projets de crowdfunding peut être défini comme le pourcentage de profit ou de retour sur investissement qu'un investisseur peut espérer réaliser en soutenant financièrement un projet spécifique via une plateforme de crowdfunding. Ce taux est généralement calculé en fonction des bénéfices potentiels du projet par rapport au montant investi, ainsi que de la période pendant laquelle l'investissement est immobilisé. Il représente donc une mesure de la rentabilité attendue de l'investissement dans le projet de crowdfunding, prenant en compte les risques associés et les délais de réalisation. Il est exprimé en pourcentage annuel. est inférieur au rendementLe taux de rendement dans le contexte des projets de crowdfunding peut être défini comme le pourcentage de profit ou de retour sur investissement qu'un investisseur peut espérer réaliser en soutenant financièrement un projet spécifique via une plateforme de crowdfunding. Ce taux est généralement calculé en fonction des bénéfices potentiels du projet par rapport au montant investi, ainsi que de la période pendant laquelle l'investissement est immobilisé. Il représente donc une mesure de la rentabilité attendue de l'investissement dans le projet de crowdfunding, prenant en compte les risques associés et les délais de réalisation. Il est exprimé en pourcentage annuel. moyen (11.07%) des derniers projets chez Baltis
❗️Début : Versement du premier loyer en juin 2025.
Type de Garantie :
❗️Hypothèque de premier rang avec une couverture hypothécaireCe ratio se calcule comme le ratio entre le montant mis en hypothèque et le montant emprunté. Si ce ratio est supérieur à 100%, cela signifie qu'en cas de problème, si l'on souhaite revendre le bien et qu'on arrive à le revendre au prix initial, alors le capital est couvert intégralement. Plus ce ratio est important, plus on est couvert. Il arrive qu'on ait des ratio qui couvre le capital et les intérêts. On prend généralement le prix d'acquisition comme étant le montant mis en hypothèque. calculée sur le prix d'acquisition de 64% -> plutôt faible en début d'opération
✅Bon prix d'acquisition à 118k€ (153k€ avec les travaux) soit 8563€/m² sans compter les travaux, 11103€/m² en comptant les travaux, inférieur à l'estimation de prix par capitalisation ->186k€ et légèrement en dessous du prix moyen. (11554€/m² sur meilleursagents)
❗️Bail civil d'un an renouvelable signé avec la société Atom.
❗️Loyer fixe de 1250€/mois versé par la société Atom (soit environ 91€/mois/m²) difficile à évaluer, car peu d'offres similaires sur ce segment des micros- logements. (Loyer moyen de 36€/m²/mois source: meilleurs agents)
✅Indexation des loyers: indexation triennale des loyers
❗️Prix du m² des appartements en baisse de 0,4% sur 1 an. (source:meilleursagents)
❗️Appartement pas encore exploité.
❗️Travaux représentant 19% du montant total du projet.
✅État: Studio en très bon état après travaux, DPE B ou C visé. (Douche à l'italienne, cuisine équipée, lave-linge, climatisation réversible...)
✅Localisation: Proche des stations de métro, ville de plus de 100k habitants.
✅Emplacement: Situé à proximité d'une pharmacie, de nombreux restaurants et commerces.
✅T.R.I cible de 11% en prenant en compte une indexation triennale des loyers de 1,5%
❗️Investissement de long terme revente de l'actif et partage de l'éventuelle plus-value prévu d'ici 2030.
❗️Risque de vacance locative en cas de dénonciation du bail.
Qualité plateforme
✅ 6.25% de retardsEn tant qu'investisseur en crowdfunding immobilier, on rencontre différents types de projets.
Après en avoir analysé des centaines, j'ai fait une petite liste des différents types de projets qui ont été portés à mon attention.
C'est fascinant de constater la diversité des projets et les niches secrètement gardées par les marchands de biens.
Chaque typologie de projets s'analyse un peu différemment, c'est pourquoi il est bon d'avoir en tête les différents profils de projets auxquels vous allez faire face en tant qu'investisseur. de plus de 6 mois chez Baltis -> faible.
✅ 0% de pertes définitivesUne perte définitive en crowdfunding se produit lorsqu'un investisseur ne récupère pas les fonds qu'il a investis dans un projet financé par le biais d'une plateforme de financement participatif. En d'autres termes, la personne qui a contribué au projet ne reçoit pas le produit, le service ou le remboursement promis, et les fonds investis sont considérés comme perdus de manière permanente.
Il existe plusieurs raisons pour lesquelles une perte définitive peut survenir en crowdfunding. Par exemple, le projet financé peut échouer, l'équipe responsable du projet peut ne pas être en mesure de livrer ce qui a été promis, ou des problèmes imprévus peuvent survenir, rendant impossible la réalisation du projet. chez Baltis -> faible.
💎 BONUS
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Grégory Vaur
Grégory, j'ai 26 ans je suis investisseur en crowdfunding immobilier, bourse et crowd-lending depuis 1 an environ. Je me suis formé en autodidacte en regardant notamment des vidéos traitant de ces sujets . Je suis actuellement inscrit sur la première brique, Clubfunding, Raizers...
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