Cette analyse est proposée par Alceste le
⏰ Le projet démarre le 22/04/2023 10h00
💰 Le rendementLe taux de rendement dans le contexte des projets de crowdfunding peut être défini comme le pourcentage de profit ou de retour sur investissement qu'un investisseur peut espérer réaliser en soutenant financièrement un projet spécifique via une plateforme de crowdfunding. Ce taux est généralement calculé en fonction des bénéfices potentiels du projet par rapport au montant investi, ainsi que de la période pendant laquelle l'investissement est immobilisé. Il représente donc une mesure de la rentabilité attendue de l'investissement dans le projet de crowdfunding, prenant en compte les risques associés et les délais de réalisation. Il est exprimé en pourcentage annuel. estimé du projet est de 11.7% par an.
⏱ La durée cible du projet est de 24m
💼 Le ticket minimum est de 20€
👷 Type de projetEn tant qu'investisseur en crowdfunding immobilier, on rencontre différents types de projets.
Après en avoir analysé des centaines, j'ai fait une petite liste des différents types de projets qui ont été portés à mon attention.
C'est fascinant de constater la diversité des projets et les niches secrètement gardées par les marchands de biens.
Chaque typologie de projets s'analyse un peu différemment, c'est pourquoi il est bon d'avoir en tête les différents profils de projets auxquels vous allez faire face en tant qu'investisseur. :
📖 LE PROJET
Financement d’un local commercial de 160 m²
Dernier lot d’un projet de revente d’un ensemble immobilier (11 lots) de 3 375 m² (bureaux professionnels + bâtiments de stockage + parkings) dont 2 lots ont déjà été vendus et 8 financés.
⏰ Montant à financer : 129 500 € (revente proposée à 185 000 €)
Investissement minimum : 20 €
Taux : 11,70 %
Durée maximale du projet : 24 mois (revente estimée à 12 mois)
Remboursement capital : Intérêts payés mensuellement et capital remboursé in fine.
🏢Année de construction : 2006
Consommation énergétique : C - 128 Kwh/an et consommation GES (gaz à effet de serre) : C - 14 Kg Co2/m²/an
📍Localisation: Brignoles dans le Var (83), zone artisanale de Nicopolis.
✅ FORCES:
✅ Revente à 1 150 € du m² sur ce lot, nettement en dessous du prix moyen du marché.
✅ Les 2 premiers lots commercialisés ont été revendus en 2 semaines (pour 530 000 € et 227 000 €) et ont ainsi permis de rembourser par anticipation l’emprunt bancaire.
✅ L’emplacement : la zone de Nicopolis est une très prisée, près de 300 entreprises y sont déjà implantées et il existe un manque de locaux professionnels sur la zone.
✅ Résultat net dégagé correct à 28% du prix de revente souhaité dans le cas du scénario le plus optimiste (12 mois).
✅ La rentabilité est élevée (11,7%)
✅ Des Garanties existent : Hypothèque de premier rangC'est un acte notarié. En cas de défaut de l'opérateur, les créanciers (les investisseurs), peuvent saisir le bien hypothéqué et se faire rembourser.
L'hypothèque peut porter sur le bien de l'opération en cours ou bien sur un autre bien détenu par l'opérateur.
🟢 Mon Avis: Très bonne garantie. Faire saisir les biens n'est pas automatique et nécessite une procédure. De plus, une hypothèque inscrite est coûteuse car c'est un acte notarié.
⚠️ Vérifiez que la valeur du bien couvre bien le montant de l'emprunt. + Ordre notarial irrévocable (129 500 €) signé
❗️ FAIBLESSES:
❗️ Un Loan To Value (financement / chiffre d’affaires) assez élevé à près de 70%
❗️ Durée du projet : 24 mois. Le résultat net baisserait à environ 20% du prix de revente à 24 mois
❗️ La taille du projet : 11 lots
❗️ La commercialisation débutera après les derniers travaux qui devraient prendre environ 4 mois. On n’est jamais à l’abri d’un retardEn tant qu'investisseur en crowdfunding immobilier, on rencontre différents types de projets.
Après en avoir analysé des centaines, j'ai fait une petite liste des différents types de projets qui ont été portés à mon attention.
C'est fascinant de constater la diversité des projets et les niches secrètement gardées par les marchands de biens.
Chaque typologie de projets s'analyse un peu différemment, c'est pourquoi il est bon d'avoir en tête les différents profils de projets auxquels vous allez faire face en tant qu'investisseur. à ce niveau-là.
❗️ Ces mêmes travaux représentent plus d’un quart (27%) du financement demandé.
⚖️ AVIS GENERAL :
L’emplacement est attractif tout comme le prix de revente au m².
La rémunération sur ce projet est satisfaisante à 11,7% /an.
La vente rapide des deux premiers lots et le financement achevé des autres montre l’intérêt pour le projet. Les Garanties sont là et la société de marchand de biens est expérimentée.
Je donne la note de C car le projet est solide mais avec un bémol sur la durée de financement à 24 mois ainsi que sur les travaux restant à effectuer. En cas de retardEn tant qu'investisseur en crowdfunding immobilier, on rencontre différents types de projets.
Après en avoir analysé des centaines, j'ai fait une petite liste des différents types de projets qui ont été portés à mon attention.
C'est fascinant de constater la diversité des projets et les niches secrètement gardées par les marchands de biens.
Chaque typologie de projets s'analyse un peu différemment, c'est pourquoi il est bon d'avoir en tête les différents profils de projets auxquels vous allez faire face en tant qu'investisseur., ces derniers pourraient retardEn tant qu'investisseur en crowdfunding immobilier, on rencontre différents types de projets.
Après en avoir analysé des centaines, j'ai fait une petite liste des différents types de projets qui ont été portés à mon attention.
C'est fascinant de constater la diversité des projets et les niches secrètement gardées par les marchands de biens.
Chaque typologie de projets s'analyse un peu différemment, c'est pourquoi il est bon d'avoir en tête les différents profils de projets auxquels vous allez faire face en tant qu'investisseur.er le début de la commercialisation et avoir un impact sur le résultat net du projet.
💻 QUALITE DE LA PLATEFORME :
Bienprêter est une plateforme généraliste qui propose également des projets de crowdfunding immobilier comme celui-ci. Depuis 2017, 38 M€ ont été collectés et ont permis de financer plus de 2 760 projets. Le rendementLe taux de rendement dans le contexte des projets de crowdfunding peut être défini comme le pourcentage de profit ou de retour sur investissement qu'un investisseur peut espérer réaliser en soutenant financièrement un projet spécifique via une plateforme de crowdfunding. Ce taux est généralement calculé en fonction des bénéfices potentiels du projet par rapport au montant investi, ainsi que de la période pendant laquelle l'investissement est immobilisé. Il représente donc une mesure de la rentabilité attendue de l'investissement dans le projet de crowdfunding, prenant en compte les risques associés et les délais de réalisation. Il est exprimé en pourcentage annuel. moyen historique est de 11,56% avec un taux de défaut toujours vierge de 0%.
💎 BONUS
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Ceci n’est bien entendu pas un conseil en investissement, juste mon avis. Vous devez avoir pleine connaissance des risques de perte en capital qui existent en cas d'investissement.
Bien à vous, amis investisseurs,
Alceste
Entré dans l’investissement via l’immobilier physique il y a presque 20 ans. Je suis maintenant également investi sur une dizaine de plateformes de crowdfunding (LaPremièreBrique, Bienprêter, Les Entreprêteurs…) ainsi que sur les marchés financiers (actions, obligations, ETF…). Constamment à la recherche de bons plans pour faire fructifier au mieux mon argent.
Alceste est un analyste junior qui a déjà analysé projets.
Les intentions d'investissements montrent le résultat des votes qui ont lieu sur le Club Objectif-Renta.
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