Bon niveau de loyers, locataires solides financièrement, Risque d'impayés en cas de sortie des locataires. Liquidités annuelles, conditions : Dans le cas où vous souhaiteriez sortir, vous devez leur en faire
part dans un délai de 3 mois avant l’anniversaire de l’opération
• Les frais de sortie s’élèvent à 5 % de votre investissement la première année puis dégressifs de 1 % par an avec un plancher minimum de 2 % (exemple : si tu veux sortir au 3e anniversaire de
l’émission, les frais de sortie s’élèveront à 3 %).
Cette analyse est proposée par Damien Cuyala le
⚠️ L'analyse détaillée n'est pas diffusée à la demande de ClubFunding.
➡️ Les discussions et votes sur le projet ont lieu sur le club.
⏰ Le projet démarre le 19/12/2023 17h00
⏱ La durée cible du projet est de
💼 Le ticket minimum est de 1000€
👷 Type de projetEn tant qu'investisseur en crowdfunding immobilier, on rencontre différents types de projets.
Après en avoir analysé des centaines, j'ai fait une petite liste des différents types de projets qui ont été portés à mon attention.
C'est fascinant de constater la diversité des projets et les niches secrètement gardées par les marchands de biens.
Chaque typologie de projets s'analyse un peu différemment, c'est pourquoi il est bon d'avoir en tête les différents profils de projets auxquels vous allez faire face en tant qu'investisseur. : Investissement locatif
🤖 Résumé de l'analyse
Le projet ACACIA PORTFOLIO chez Clubfunding consiste à financer un portefeuille de 5 actifs commerciaux en France métropolitaine pour un montant total de 4575000 EUR.
Nombre d'habitants : 7150
Grande Ville à proximité : Mulhouse (23kms)
Environnement proche : Zone commerciale
Centres d'intérêts : aéroport (20kms), station de train(4,5kms), écoles, commerces, hôpital (20kms)
Loyer annuel : 100164€
Nombre d'habitants : 8084
Grande Ville à proximité : Dunkerque (5kms)
Environnement proche : Zone commerciale
Centres d'intérêts : aéroport (40kms), station de train(4kms), écoles, commerces, hôpital (4,7kms)
Loyer annuel : 73164€
Nombre d'habitants : 171057
Environnement proche : Zone commerciale
Centres d'intérêts : aéroport, station de train, écoles, commerces, hôpital
Loyer annuel : 117560€
Nombre d'habitants : 3133
Grande Ville à proximité : Paris (29kms)
Environnement proche : Zone commerciale
Centres d'intérêts : aéroport (24kms), station de train (33kms), écoles, commerces, hôpital (36kms)
Loyer annuel : 150256€
Nombre d'habitants : 4186
Grande Ville à proximité : Béziers (36kms)
Environnement proche : Zone commerciale
Centres d'intérêts : aéroport (15kms), station de train (10kms), écoles, commerces, hôpital (15kms)
Loyer annuel : 34436€
Le projet ACACIA PORTFOLIO chez Clubfunding présente plusieurs points forts, tels qu'un bon niveau de loyers, des locataires solides financièrement et une Garantie hypothécaire à hauteur de 93%. De plus, la qualité du locataire est très bonne et l'état des biens est bon.
Cependant, il y a aussi quelques faiblesses à prendre en compte, notamment un rendementLe taux de rendement dans le contexte des projets de crowdfunding peut être défini comme le pourcentage de profit ou de retour sur investissement qu'un investisseur peut espérer réaliser en soutenant financièrement un projet spécifique via une plateforme de crowdfunding. Ce taux est généralement calculé en fonction des bénéfices potentiels du projet par rapport au montant investi, ainsi que de la période pendant laquelle l'investissement est immobilisé. Il représente donc une mesure de la rentabilité attendue de l'investissement dans le projet de crowdfunding, prenant en compte les risques associés et les délais de réalisation. Il est exprimé en pourcentage annuel. faible par rapport à la moyenne des derniers projets chez Clubfunding et un risque d'impayés en cas de sortie des locataires. De plus, l'Engagement de l'opérateurL'engagement de l'opérateur est le montant financé par l'opérateur. C'est à dire les deniers personnels que l'opérateur mets dans l'opération.
Plus l'engagement est important, plus l'opérateur est engagé dans l'opération.
Si l'engagement est au dessus de 15% dumontant total à financer, on considère que c'est correct. est faible et certains paramètres financiers, tels que le LTA Ce ratio se calcule en divisant le montant du prêt sur le prix d'acquisition.
C'est un ratio important à suivre pour les projets de type achat->rénovation->revente car le prix au moment de l'achat est plus faible que le prix de vente après rénovation.
Pour un projet de promotion immobilière, le coût d'acquisition est seulement le coût d'achat du foncier, donc le LTA va être très élevée et la majeure partie du financement va être allouée aux travaux.
Pour un projet de rénovation-revente, la LTA sera un peu moins élevée suivant l'important des travaux.
Pour un achat-division-revente, ce ratio sera encore moins élevé et la majorité du financement va être allouée à l'achat du bien.et le LTSLa LTV où Loan to Value aussi parfois appelé LTS (Loan To Sale) est un ratio qui permet d'analyser le niveau d'endettement pour un projet immobilier.
On l'utilise beaucoup en crowdfunding immobilier pour estimer le risque, en particulier voir si un projet a fait appel au financement de façon modérée ou excessive.
Ce ratio se calcule en divisant le montant emprunté par la valeur du bien à l'échéance du projet.
La valeur du bien à échéance est :
■ pour un bien non pré-commercialisé: une estimation du prix du bien à la fin du projet. Il faut alors s'assurer que la valeur du bien n'est pas sur-évaluée.
■ pour un bien pré-commercialisé: le prix dans le compromis de vente
ce ratio évolue typiquement autour de 40%-60%. Plus ce ratio est élevé, plus le risque est élevé. Quand ce ratio monte à 70% voire 80%, il faut redoubler d'attention., sont élevés.
En conclusion, le projet ACACIA PORTFOLIO présente des avantages intéressants, mais il est également important de prendre en compte les faiblesses et de bien évaluer les risques. Il peut être intéressant pour les investisseurs ayant une vision à long terme et souhaitant diversifier leur portefeuille.
Damien Cuyala
Damien, 41 ans, je suis chargé d'affaires dans dans la robinetterie nucléaire, j'ai également une entreprise dans la distribution de produits du quotidien en circuit court avec comme crédo le "made in France".
J'ai commencé dès mon jeune âge à apprendre à investir en bourse dans les actions à dividendes, les ETFs, et dès 2021 sur des stratégies d'actions small cap, et depuis peu je me forme sur les options.
En juin 2022, j'ai commencé le crowdfunding immobilier et j'ai investi un peu plus de 73 Keuros depuis, mes investissements sont répartis sur les plateformes suivantes : ClubFunding, Raizers, La Première Brique, Upstone, Baltis. J'attache une grande importance à passer du temps à analyser chaque projet avant de prendre la meilleure décision pour mes investissements.
Enfin j'ai également des investissements dans le crowdlending, principalement sur Lendermarket pour diversifier au maximum mes actifs.
Damien Cuyala est un analyste senior qui a déjà analysé 368 projets.
Les intentions d'investissements montrent le résultat des votes qui ont lieu sur le Club Objectif-Renta.
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