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Le projet FLANDRE RETAIL chez Clubfunding Analyse du projet FLANDRE RETAIL chez Clubfunding Note de l'analyste : DLa note de l'analyste pour ce projet est D
⚖️ Avis global Très faible couverture sur ce projet, biens commerciaux bien placés. Les loyers sont un bon point sur ce projet.
Damien Cuyala le 07/12/2023
⚠️ L'analyse détaillée n'est pas diffusée à la demande de ClubFunding.
le club.
⏰ Le projet démarre le 07/12/2023 17h00
1000€ Type de projetEn tant qu'investisseur en crowdfunding immobilier, on rencontre différents types de projets.
Après en avoir analysé des centaines, j'ai fait une petite liste des différents types de projets qui ont été portés à mon attention.
C'est fascinant de constater la diversité des projets et les niches secrètement gardées par les marchands de biens.
Chaque typologie de projets s'analyse un peu différemment, c'est pourquoi il est bon d'avoir en tête les différents profils de projets auxquels vous allez faire face en tant qu'investisseur.VIDEO : Refinancement
🤖 Résumé de l'analyse
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Analyse du projet FLANDRE RETAIL chez Clubfunding
Le projet FLANDRE RETAIL est un projet de refinancement des fonds propres apportés à l’acquisition et au financement des travaux sur un actif commercial situé dans le 19ème arrondissement de Paris. Le montant à financer est de 3 800 000 EUR et le remboursement du capital se fera in fine, avec des intérêts mensuels.
Forces du projet:
rendementLe taux de rendement dans le contexte des projets de crowdfunding peut être défini comme le pourcentage de profit ou de retour sur investissement qu'un investisseur peut espérer réaliser en soutenant financièrement un projet spécifique via une plateforme de crowdfunding. Ce taux est généralement calculé en fonction des bénéfices potentiels du projet par rapport au montant investi, ainsi que de la période pendant laquelle l'investissement est immobilisé. Il représente donc une mesure de la rentabilité attendue de l'investissement dans le projet de crowdfunding, prenant en compte les risques associés et les délais de réalisation. Il est exprimé en pourcentage annuel. élevé: Le rendementLe taux de rendement dans le contexte des projets de crowdfunding peut être défini comme le pourcentage de profit ou de retour sur investissement qu'un investisseur peut espérer réaliser en soutenant financièrement un projet spécifique via une plateforme de crowdfunding. Ce taux est généralement calculé en fonction des bénéfices potentiels du projet par rapport au montant investi, ainsi que de la période pendant laquelle l'investissement est immobilisé. Il représente donc une mesure de la rentabilité attendue de l'investissement dans le projet de crowdfunding, prenant en compte les risques associés et les délais de réalisation. Il est exprimé en pourcentage annuel. de ce projet est supérieur à la moyenne des projets chez Clubfunding, ce qui est un bon point.Engagement de l'opérateurL'engagement de l'opérateur est le montant financé par l'opérateur. C'est à dire les deniers personnels que l'opérateur mets dans l'opération.
Plus l'engagement est important, plus l'opérateur est engagé dans l'opération.
Si l'engagement est au dessus de 15% dumontant total à financer, on considère que c'est correct. : L'opérateur s'engage à hauteur de 150%, ce qui est un engagement élevé.Environnement proche: Le bien se situe dans une zone commerciale et résidentielle, avec des centres d'intérêts tels que des aéroports, des stations de train, des écoles, des commerces, des hôpitaux, etc.
État du bien: Le bien est en très bon état, ce qui est positif pour assurer une bonne rentabilité.
Faiblesses du projet:
LTA Ce ratio se calcule en divisant le montant du prêt sur le prix d'acquisition.
C'est un ratio important à suivre pour les projets de type achat->rénovation->revente car le prix au moment de l'achat est plus faible que le prix de vente après rénovation.
Pour un projet de promotion immobilière, le coût d'acquisition est seulement le coût d'achat du foncier, donc le LTA va être très élevée et la majeure partie du financement va être allouée aux travaux.
Pour un projet de rénovation-revente, la LTA sera un peu moins élevée suivant l'important des travaux.
Pour un achat-division-revente, ce ratio sera encore moins élevé et la majorité du financement va être allouée à l'achat du bien. élevée: Le Loan to AcquisitionCe ratio se calcule en divisant le montant du prêt sur le prix d'acquisition.
C'est un ratio important à suivre pour les projets de type achat->rénovation->revente car le prix au moment de l'achat est plus faible que le prix de vente après rénovation.
Pour un projet de promotion immobilière, le coût d'acquisition est seulement le coût d'achat du foncier, donc le LTA va être très élevée et la majeure partie du financement va être allouée aux travaux.
Pour un projet de rénovation-revente, la LTA sera un peu moins élevée suivant l'important des travaux.
Pour un achat-division-revente, ce ratio sera encore moins élevé et la majorité du financement va être allouée à l'achat du bien. est de 105%, ce qui est considéré comme élevé.LTSLa LTV où Loan to Value aussi parfois appelé LTS (Loan To Sale) est un ratio qui permet d'analyser le niveau d'endettement pour un projet immobilier.
On l'utilise beaucoup en crowdfunding immobilier pour estimer le risque, en particulier voir si un projet a fait appel au financement de façon modérée ou excessive.
Ce ratio se calcule en divisant le montant emprunté par la valeur du bien à l'échéance du projet.
La valeur du bien à échéance est :
élevée: Le Loan To SaleLa LTV où Loan to Value aussi parfois appelé LTS (Loan To Sale) est un ratio qui permet d'analyser le niveau d'endettement pour un projet immobilier.
On l'utilise beaucoup en crowdfunding immobilier pour estimer le risque, en particulier voir si un projet a fait appel au financement de façon modérée ou excessive.
Ce ratio se calcule en divisant le montant emprunté par la valeur du bien à l'échéance du projet.
La valeur du bien à échéance est :
est de 72%, ce qui est également élevé.couverture hypothécaireCe ratio se calcule comme le ratio entre le montant mis en hypothèque et le montant emprunté. Si ce ratio est supérieur à 100%, cela signifie qu'en cas de problème, si l'on souhaite revendre le bien et qu'on arrive à le revendre au prix initial, alors le capital est couvert intégralement. Plus ce ratio est important, plus on est couvert. Il arrive qu'on ait des ratio qui couvre le capital et les intérêts. On prend généralement le prix d'acquisition comme étant le montant mis en hypothèque. faible: La couverture hypothécaireCe ratio se calcule comme le ratio entre le montant mis en hypothèque et le montant emprunté. Si ce ratio est supérieur à 100%, cela signifie qu'en cas de problème, si l'on souhaite revendre le bien et qu'on arrive à le revendre au prix initial, alors le capital est couvert intégralement. Plus ce ratio est important, plus on est couvert. Il arrive qu'on ait des ratio qui couvre le capital et les intérêts. On prend généralement le prix d'acquisition comme étant le montant mis en hypothèque. est de seulement 6%, ce qui est très faible.SantéVoici les différents critères pour analyser les états financiers :
de la société: Le montant des capitaux propres est de 10,9M€, et le ratio dette nette/capitaux propres est supérieur à 2.5, ce qui indique une situation financière précaire.Prix de sortie difficile à estimer: Étant donné que ce sont des locaux commerciaux, il est difficile de définir avec précision le prix de sortie.
Prix en diminution dans la ville: Les prix dans la ville sont en diminution de -5,4%.
Malgré les faiblesses énumérées ci-dessus, le projet FLANDRE RETAIL présente tout de même des points forts, tels qu'un rendementLe taux de rendement dans le contexte des projets de crowdfunding peut être défini comme le pourcentage de profit ou de retour sur investissement qu'un investisseur peut espérer réaliser en soutenant financièrement un projet spécifique via une plateforme de crowdfunding. Ce taux est généralement calculé en fonction des bénéfices potentiels du projet par rapport au montant investi, ainsi que de la période pendant laquelle l'investissement est immobilisé. Il représente donc une mesure de la rentabilité attendue de l'investissement dans le projet de crowdfunding, prenant en compte les risques associés et les délais de réalisation. Il est exprimé en pourcentage annuel. élevé et un engagement élevé de l'opérateur. De plus, la localisation du bien dans une zone commerciale et résidentielle avec des infrastructures attractives est un avantage certain pour la rentabilité du projet. Cependant, il est important de prendre en compte les faiblesses mentionnées, comme la couverture hypothécaireCe ratio se calcule comme le ratio entre le montant mis en hypothèque et le montant emprunté. Si ce ratio est supérieur à 100%, cela signifie qu'en cas de problème, si l'on souhaite revendre le bien et qu'on arrive à le revendre au prix initial, alors le capital est couvert intégralement. Plus ce ratio est important, plus on est couvert. Il arrive qu'on ait des ratio qui couvre le capital et les intérêts. On prend généralement le prix d'acquisition comme étant le montant mis en hypothèque. faible et la situation financière précaire de la société porteuse de l'opération. Il est donc conseillé d'analyser ces éléments avec précaution avant de prendre une décision d'investissement.
En conclusion, le projet FLANDRE RETAIL chez Clubfunding présente des avantages intéressants, mais aussi des points faibles à prendre en considération. Il est important d'évaluer soigneusement tous les aspects du projet avant de décider d'investir. N'hésitez pas à utiliser le code parrain MarcBluerSky pour bénéficier d'un bonus de 100 euros après votre investissement.
Résultat des votes pour le projet: FLANDRE RETAIL
Damien Cuyala
Damien Cuyala est un analyste senior qui a déjà analysé 368 projets.
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